Развенчали фейк о блокировке денежных переводов россиян
Чтобы заблокировать перевод денег, нужны определённые условия
Появившийся в сети фейк о возможной блокировке денежных переводов россиян развенчали эксперты. Сообщалось, что Росфинмониторинг будет блокировать переводы денег за совместные посиделки в кафе и займы родственникам и друзьям.
Телеграм-канал «Война с фейками» пишет, что недостоверная информация появилась из-за неверной интерпретации ФЗ № 522 от 28.12.2024. С 1 июня у Росфинмониторинга действительно расширились полномочия, но для борьбы с дропперами (мошенники, которые используют граждан для «отмывания» денег и других незаконных действий).
Чтобы у Росфинмониторинга появились основания для блокировки банковских операций, должны быть соблюдены определённые условия. Например, подозрение, что владелец карты получает деньги, добытые преступным путём. Оплата счетов или другие прозрачные переводы под подозрение не попадут.
Если всё же Росфинмониторинг заподозрит неладное, то передаст информацию правоохранителям. После этого проведут проверку: если подозрения подтвердятся, счета человека заморозят, а его самого могут внести в реестр причастных к экстремизму, а если нет, то банковские операции разблокируют.
Также из-за роста мошенничества банки могут самостоятельно блокировать сомнительные операции. Ранее мы писали, что воронежцам ограничили максимальные суммы переводов.