Воронежцам ограничили максимальные суммы переводов
Нельзя будет перевести больше 100 тысяч без открытия счёта
Закон об ограничении максимальной суммы переводов до 100 тысяч рублей вступил в силу сегодня, 30 мая. Текст появился на сайте официального опубликования правовых актов.
Теперь нельзя будет отправить больше 100 тысяч рублей, не пройдя полную идентификацию и не открыв счёт в банке. Ранее максимальный порог не был установлен законом.
Для упрощённой идентификации банки должны попросить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной также требуется адрес места жительства и ИНН.
Новые меры направлены на борьбу с отмыванием незаконных доходов, финансированием терроризма, мошенничеством и дропперами — людьми, чьи счета используют аферисты для хранения украденных денег.
Ранее для борьбы именно с дропперами заработал и другой закон. Как сообщила «РИА новости», с 15 мая ЦБ РФ ограничил любые переводы до 100 тысяч рублей в месяц людям, попавшим в базу данных о мошеннических операциях.
Информация о дропперах доступна всем банкам и правоохранительным органам. Она формируется из данных о кредитных операциях от финансовых организаций, сведений полиции и силовиков.
Если гражданин попал в этот реестр, то банк вправе приостановить действие его карты. Если же информацию внесли именно правоохранители, то банк обязан заблокировать его счета и доступ к онлайн-банкингу.