Волгоградцам ограничили переводы без идентификации до 100 тыс. рублей

Нововведения вступят в силу с 30 мая 2025 года.

С 30 мая в Волгограде и в России вступают в силу новые правила денежных переводов для клиентов, не прошедших полную идентификацию в банке.

Согласно федеральному закону, принятому в мае прошлого года, максимальная сумма разового перевода без открытия счета или с электронного кошелька теперь не может превышать 100 тысяч рублей. Ранее лимит действовал только для операций свыше 15 тысяч рублей, но верхней границы не было – банки лишь требовали упрощенную идентификацию по паспорту.

Журналисты "Городских вестей" узнали, что нововведение затронет переводы через системы быстрых платежей, электронные кошельки (такие как Qiwi, WebMoney или ЮMoney) и банковские операции без открытия счета. Если клиенту нужно отправить сумму больше 100 тысяч рублей, придется пройти расширенную идентификацию – это займет больше времени, но банк не вправе отказать в операции.

Цель закона – ужесточить контроль за денежными потоками и снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Аналогичные меры в последние годы вводят и другие страны, включая государства ЕС.

Ранее "Городские вести" писали, как с конца мая переводить деньги.