Волгоградцы узнали, как избежать блокировки банковских карт

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила контроля за финансовыми операциями. Теперь Росфинмониторинг может временно блокировать подозрительные транзакции без решения суда — на срок до 10 дней, а в отдельных случаях до 30 суток. Это касается операций, которые вызывают подозрения в отмывании денег или финансировании экстремизма.

Изменения вызвали оживленное обсуждение среди пользователей. В соцсетях и на форумах люди выражают опасения, что блокировка может коснуться даже обычных переводов между родственниками или друзьями. Например, если несколько человек скидываются одному получателю на общий ужин в кафе, банк может запросить подтверждение легальности этих средств.

В пресс-службе ВТБ пояснили журналистам, что новые меры направлены на противодействие незаконным схемам с анонимными переводами.

«Ограничения касаются только операций без открытия банковского счета. Обычные переводы — с карты на карту, по номеру телефона или реквизитам — остаются доступными. Получение наличных за границей через приложение банка также не изменится», — уточнили в кредитной организации.

Большинство клиентов, использующих стандартные платежи и прошедших идентификацию, не заметят серьезных изменений. Однако если сумма перевода без открытия счета превысит лимит, банк может потребовать дополнительные документы или отклонить операцию.

Банк России установил, что без открытия счета по упрощенной идентификации теперь можно перевести не более 100 тысяч рублей. Для больших сумм потребуется либо полная верификация, либо перевод с банковского счета. Ранее максимальный порог для таких операций законодательно не регулировался.

Также изменились правила для электронных кошельков: остаток средств при упрощенной идентификации увеличен с 60 до 100 тысяч рублей. Для такой идентификации достаточно указать ФИО и паспортные данные, а полная требует еще адрес и ИНН (при наличии).

Эксперты рекомендуют клиентам заранее уточнять статус своих операций и при необходимости проходить полную идентификацию, чтобы избежать блокировок.