Росфинмониторинг получил право блокировать переводы по картам: что нужно знать
МОСКВА, 22 июня, ФедералПресс. Новые правила позволяют Росфинмониторингу временно блокировать переводы на банковские карты, если они покажутся подозрительными. Аналитик Эряния Бочкина рассказала о критериях, которые могут привести к блокировке, и о том, как действовать в случае заморозки счета.
«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены. Предполагается, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нестандартные операции», – цитирует Бочкину агентство «Прайм».
Если Росфинмониторинг сочтет операцию сомнительной, ведомство имеет право заблокировать ее на срок до 10 дней, а в отдельных случаях – до 30. После получения решения о блокировке банк, обслуживающий счет, обязан незамедлительно приостановить операции и проинформировать об этом клиента. Для получения информации о причинах блокировки клиенту рекомендуется обратиться с запросом в банк.
Бочкина подчеркнула, что при блокировке важно оперативно связаться с банком и предоставить разъяснения о происхождении средств и целях перевода. Новые меры направлены на борьбу с нелегальными финансовыми операциями и отмыванием доходов, полученных преступным путем.
Эксперт посоветовала проявлять осмотрительность при совершении переводов, чтобы избежать блокировки. В частности, не следует принимать деньги от незнакомых лиц, не имея четкого представления о цели перевода.
Кроме того, важно указывать назначение платежа при входящих и исходящих операциях, а также следить за регулярностью и объемом переводов. Резкие всплески активности на счете могут вызвать подозрения у контролирующих органов.
Бочкина предостерегла от участия в сомнительных схемах, даже если человека просто просят «перевести деньги дальше». Такие действия могут быть расценены как соучастие в незаконных операциях и повлечь за собой блокировку счета.
Напомним, что с начала июня в России начали действовать обновленные правила, регулирующие переводы незначительных сумм между банковскими счетами физических лиц. Согласно новым положениям, при возникновении у Росфинмониторинга подозрений в отношении конкретной транзакции служба вправе временно приостановить такую операцию.
Фото: ФедералПресс / Полина Зиновьева