С 1 июня начнут блокировать подозрительные переводы: новые меры против «теневых» схем

Росфинмониторинг получил право останавливать транзакции, связанные с дропперами и отмыванием денег

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу новые меры против незаконных финансовых операций. Росфинмониторинг получил право оперативно приостанавливать переводы, которые могут быть связаны с мошенничеством, схемами с участием дропперов, отмыванием денег или финансированием запрещённых организаций.

Банки уже начали усиливать идентификацию клиентов — в том числе с помощью видеоверификации. Эти меры направлены на снижение рисков при использовании цифровых сервисов.

Одновременно действует и другой механизм контроля: с 30 мая установлен лимит в 100 тысяч рублей на переводы без открытия счёта и полноценной верификации. Он распространяется на:

– электронные кошельки

– переводы по номеру телефона или электронной почте

– операции через СБП, если используется минимальная идентификация

Так власти рассчитывают ограничить крупные анонимные переводы, которые часто используются в мошеннических схемах или для обналичивания. Теперь, чтобы перевести более 100 тысяч рублей, потребуется полная проверка личности.

При этом обычные банковские переводы между верифицированными клиентами под новые ограничения не попадают. Также лимит не касается накоплений на электронных кошельках — он действует только для разовых операций без открытия счёта через сторонние сервисы.