Стало известно, кому точно запретят переводы с карты на карту: при попытке — блокировка

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право временно блокировать подозрительные переводы на банковские карты — на срок до 10 дней, а в отдельных случаях — до месяца. Банк обязан сообщить клиенту о приостановке операций в день принятия решения.

Как рассказала агентству Прайм (18+) аналитик финансового маркетплейса Банки.ру (18+) Эряния Бочкина, такие меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.

Росфинмониторинг может заморозить счет, если:

поступают частые мелкие переводы от незнакомцев;
фиксируются необоснованные крупные суммы без подтверждающих документов;
наблюдаются нестандартные операции, не соответствующие привычному финансовому поведению клиента.

Конкретных суммарных порогов закон не устанавливает — всё зависит от анализа системы мониторинга и наличия факторов риска.

Как только решение принято, Росфинмониторинг направляет уведомление в банк, где обслуживается клиент. Учреждение обязано:

временно приостановить операции,
сообщить клиенту в тот же день о факте ограничения.

Чтобы разморозить доступ к средствам, гражданину нужно как можно скорее связаться с банком и объяснить происхождение средств и цель перевода.

По словам эксперта, чтобы избежать блокировок, стоит:

не принимать деньги от незнакомых людей без ясной цели перевода;
указывать точное назначение платежа при входящих и исходящих транзакциях;
избегать резких скачков в финансовой активности;
не участвовать в сомнительных схемах, даже если вас просят просто "пропустить сумму".

Новые правила могут затронуть не только тех, кто связан с нелегитимными сделками, но и обычных пользователей, случайно попавших под автоматический сканер. Поэтому важно соблюдать прозрачность всех операций.