Новый порядок информирования клиентов вводится в банковской сфере России. Как сообщает РБК, Центральный банк страны обязал кредитные организации предоставлять детальные разъяснения о причинах блокировки банковских карт и ограничениях дистанционного обслуживания.

Прозрачность информации стала главным требованием регулятора. По данным ЦБ, многие клиенты испытывали затруднения при попытке выяснить причины ограничений на использование банковских продуктов. Теперь банки должны четко разъяснять клиентам основания для применения ограничительных мер.

Законодательные аспекты удостоились особого внимания в новых рекомендациях. Центробанк подчеркнул необходимость разграничения применения двух ключевых законов:

1. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;

2. № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем».

Важным нововведением стало требование к банкам четко информировать клиентов о необходимых действиях для снятия ограничений и защиты их прав. При этом регулятор обратил внимание на недопустимость необоснованного применения двойных ограничений.

Подозрительные операции остаются основанием для временной блокировки. Согласно действующему законодательству, банки вправе приостанавливать переводы на срок до двух дней при выявлении следующих признаков:

- нетипичная сумма перевода;

- необычная периодичность операций;

- нестандартное время совершения;

- подозрительное место проведения операции.

Идентификация клиентов будет и дальше представлять собой обязательную процедуру, к которой прибегают в рамках антиотмывочного законодательства. При возникновении подозрений банки вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения законности операций.

Темы и теги

Россия Экономика и Бизнес

блокировка карта клиент причина ЦБ банк Центральный банк обязанный ограничение