Банки смогут ограничивать переводы клиентов из базы мошенников: раньше они блокировали такие счета
AlexanderВот сделали же самозапрет который теоретически бьёт по банкам и их прибыли на обналичке ворованного. Теперь контрмеры пошли, чтобы карнавал не прекращался. По этому можно ограничить только переводы одних фл другим, а покупки -- хоть обпокупайся. При этом если упало пять чёрных-чёрных млн на карту, не возбраняется пять фейковых плазм на маркетплейсе оплатить у специально заряженного условного ИП Зажопина или ООО Ромашка. и денежка продавцу на р/с придёт от чистого белого контрагента типа озона или яндексмаркета. и даже можно телек формально даже и свозить один и тотже, но не за 1000000 а за 200000. а что ИП Зажопин, это его деньги, сколько хочет столько и снимает. Пусть комиссия 3-5%, ну это банку "премия за риск" + Усн в казну не лишние0
Alexanderхотя если реальная цель этого всего заставить мошенников платить усн с оборота и ндс с услуг маркетплейсов, то я преклоняюсь такому управленческому таланту. Ноль вопросов.8
Александрда вы чтооо…. А полгода назад такого не могло быть, чтобы легальные клиенты в базе оказались?😆 Мы как подопытные кролики: сначала запускают закон, потом поправками исправляют косяки5
Ловец СновАлександр, мне в прошлом году при оплате ребенку колледжа (280тыс) сбер перевод заблокировал.3
НиколайЯ не понимаю эти вот базы мошенников. Преступником, а мошенничество это преступление, человек может быть признан только по суду, а не по каким-то критериям под которые он попал. Вычислили мошенника подавайте в суд, уважаемые банки. А там уже путь правосудие свершится.6
НиколайА так получается ограничиваем и сами пользуемся деньгами сомнительного происхождения. В деле как бы.0
КириллСледим за руками: мошенник знает, что он мошенник. Его включение в базу ЦБ лишь ретроспективный маркер его прошлых деяний. Перестанет он быть мошенником из-за факта нахождения в базе? Вряд ли. В эпоху дроперских счетов, мошенник выведет деньги с жертвы на счет 18-ти летнего студента, который за возможность купить новую жижу и паленые конверсы с удовольствием оформит и отдаст данные карты/счета дяде из чата. Разве не эффективней бороться не с последствиями, а с признаками самой операции: перевод на вновь созданный счет, нетипичный характер операций для отправителя или ее размер и т.д.? Период охлаждения для таких операций спасет больше бабушек и дедушек, чем этот законопроект9
Ольга ОльгаВ так называемую базу мошенников могут легко попасть граждане, решившие по какой либо причине обналичить свои накопления- ибо выведение средств никому не выгодно- ни банкам, ни государству2
EkaterinaЛол. Скольуо знаю блоков карт - все останавливали не мошенников, а добропорядочных граждан. А мошенники как работали так и работают. Хоть кто-то сталкивался с тем, что перевел мошенникам, а перевод спасли и вернули? Просто интереснр3
ДмитрийEkaterina, немного другой случай был. Вытащили карту в автобусе и попытались расплатиться ею в Макдоналдсе. Банк заблочил карту. Знает, что я там не ем😂1
СалоСам же тбанк блокирует кучу людей по «жалобе» мошенников.1
СалоКирилл, конечно нет, ни дело банка куда и зачем я перевожу деньги. А то так можно слишком далеко зайти.0
СалоEkaterina, конечно случаев удачного применения единицы. Вообще не укладывается в голове, как можно без суда и следствия все блокнуть человеку, ссылаясь на какие-то там собственные представления о «подозрительности» операций.2
Антон ФроловЧто-то я не понял, по каким критериям переводы будут попадать в "мошенническую базу"? Это будут счета самих мошенников, или тех, кого они пытаются обманывать? Типа написали бабушке "перевед деньги на безопасный счет", а счет у бабушки заблокирован?0
СалоКирилл, вы о чем какие 4-6 часов? Люди месяцами свои деньги получить не могут. Мне представляется разумным спросить у человека, нужна ему такая услуга или нет, а без суда и следствия - это произвол какой-то.1
АлександрЛовец, интересно, куда можно пожаловаться. В Роспотребнадзор?0
АлександрНиколай, сомнения - проблемы сомневающихся. А юридически бремя доказательства вины лежит на обвинителе и действует презумпция невиновности0
АлександрОльга, неправда. Я перевел 180.000 спазу после их получения и оказался заблокириван. Недавно получил и обналичил 700к зп замнеск месяцев в течение нескольких дней и ничего0
АлександрАнтон, ЦБ сообщил, что меня заблочил по запросу от МТС Банка, а я даже его клиентом не являюсь0
СалоАлександр, ни куда. Ну, т.е. теоретически в ЦБ, который запрашивает у банка информацию. Банк сообщает ЦБ, что операция подозрительная. ЦБ отказывает и говорит, разбирайтесь с банком, а банк с какого-то момента ссылается на п. договора, что может разорвать отношения с вами в любой момент и разрывает. Вы подаёте в суд и имеете непонятные перспективы, так как банк закон не нарушает, ведь операция "подозрительная". Где-то в этом процессе люди осознают, что их деньги в банке - это совсем не их деньги.0
АлександрСало, потом записывают уехавших нах из страны в предатели0