Таких фокусов власти еще не выкидывали: новые правила ЦБ коснутся всех, у кого есть карта

В соответствии с новыми нормативными требованиями, при переводе денежных средств в размере от 15 001 до 100 000 рублей физическим лицам, включая индивидуальных предпринимателей, самозанятых граждан, а также юридические лица в статусе интернет-магазинов, требуется подтверждение личности отправителя. Это подтверждение может быть предоставлено с использованием документа, удостоверяющего личность, например, паспорта гражданина Российской Федерации.

Денежные переводы, превышающие сумму в 100 000 рублей, приравниваются к банковским операциям и подлежат более тщательной проверке. Для их выполнения необходимо предоставить полный пакет документов, включающий паспорт, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и, в отдельных случаях, документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Такие переводы могут быть временно заблокированы до завершения проверки.

Переводы в пределах суммы до 15 000 рублей остаются без изменений и могут быть осуществлены с использованием только номера телефона или адреса электронной почты получателя. Тем не менее, система автоматически отслеживает подозрительную активность, включая частые переводы небольших сумм на один и тот же счет.

Изменения касаются пользователей электронных торговых площадок, P2P-сервисов, индивидуальных предпринимателей, самозанятых лиц, получающих оплату в электронном виде, владельцев электронных кошельков и лиц, осуществляющих переводы вне банковской системы. Платежные системы, такие как ЮМопеу, VK Pay, Wildberries и Ozon, обязаны информировать пользователей о новых требованиях и проводить проверку соответствия операций установленным нормам.

При быстром переводе средств, превышающих установленные лимиты, может потребоваться дополнительное подтверждение личности отправителя. Уровень анонимности переводов снижается, и даже операции на небольшие суммы без указания цели могут вызвать вопросы. Регулярные переводы между одними и теми же лицами будут подвергаться мониторингу, и в случае возникновения подозрений перевод может быть временно заблокирован.

Цель данных изменений — повышение прозрачности финансовых операций, предотвращение деятельности нелегального бизнеса, борьба с отмыванием денежных средств, "серыми" схемами выплаты заработной платы и мошенничеством. Добросовестным пользователям рекомендуется ознакомиться с новыми требованиями и внимательно следить за соблюдением установленных лимитов, чтобы избежать блокировок и разбирательств, пишет источник.