Таких фокусов власти еще не выкидывали: новые правила ЦБ коснутся всех, у кого есть банковская карта

Центробанк внедряет новую трехуровневую систему контроля денежных переводов. Как будут работать новые правила?

Теперь переводы от 15 001 до 100 000 рублей требуют подтверждения личности с помощью паспорта. Это касается не только частных лиц, но и фрилансеров, самозанятых, а также интернет-магазинов.

Для переводов свыше 100 000 рублей введены более строгие меры: потребуется полная идентификация — паспорт, ИНН и, возможно, документы, подтверждающие источник средств. Такие операции могут быть временно заморожены до завершения проверки.

Правила для переводов до 15 000 рублей не меняются — достаточно указать номер телефона или e-mail получателя. Однако система автоматически отслеживает подозрительную активность, например, частые мелкие переводы на один счет.

Нововведения затронут пользователей маркетплейсов, P2P-сервисов, фрилансеров, самозанятых и владельцев электронных кошельков. Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon обязаны соблюдать новые требования для отправителей и получателей.

Из-за ужесточения контроля привычные быстрые переводы могут усложниться, требуя дополнительных подтверждений. Анонимность снизится, а операции без указания цели могут вызвать вопросы. Регулярные трансакции с одними и теми же лицами тоже попадут под пристальное внимание — при подозрениях переводы временно блокируются.

Основная цель изменений — повысить прозрачность финансовых потоков и бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег и мошенничеством. Добросовестным пользователям стоит заранее ознакомиться с новыми требованиями, чтобы избежать блокировок и разбирательств.

Рекомендуется внимательно следить за лимитами и готовить необходимые документы для подтверждения операций, особенно если сумма перевода большая, пишет Конкурент.