Новые меры по борьбе с банковским мошенничеством: поправки в законодательство

Приостановление переводов: Банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе есть в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае банк вернет деньги клиенту в течение 30 календарных дней.

Период охлаждения: Даже если клиент настаивает на переводе или пытается совершить его повторно в течение двухдневного периода, банк все равно приостановит операцию. При этом банк обязан уведомить клиента о причинах приостановки.

Новые признаки мошенничества: Банки должны приостанавливать переводы при появлении новых признаков мошеннических операций и предупреждать клиентов о возможном риске. Если клиент подтвердит перевод, банк исполнит его, если нет сведений о получателе в базе данных Банка России.

Блокировка доступа: Банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Платежные инструменты таких клиентов будут блокироваться, если правоохранительные органы предоставят сведения об их участии в мошеннической схеме.