С 1 октября можно будет узнать, к какому уровню риска отнесен клиент банка на платформе ЗСК

Проверить можно будет как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов, сообщил ЦБ.

1 октября 2024 года Банк России откроет сервис по выдаче информации о статусе фирмы или ИП на платформе «Знай своего клиента». Сервис по запросу будет выдавать справочную информацию о том, относится ли соответствующее лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. Проверить можно будет как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов, сообщил ЦБ.

Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.

Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 года, также напомнил ЦБ. Банк России на основании собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов — юрлиц и ИП — на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. 

Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной. В остальном они самостоятельно оценивают добросовестность бизнеса своих клиентов с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.