«Сложная схема была, я так до сих пор ее и не понял…»
Дмитрий Шалаев
Во всем помогала жена
51-летний Дмитрий Шалаев — из города Клин. О возможности приумножить свой доход через Finiko узнал весной 2021 года. «Я даже не помню число, когда это было. Хотели получить дивиденды. Вот так получилось», — сообщил он.
Про проект узнал из телеграм-канала, там же в чате нашелся и человек, который помог положить деньги на электронный кошелек. Регистрацией на сайте занимался вместе с супругой, но как именно они это делали — вкладчик так и не вспомнил. «Мы вместе занимались, я в этом не шарю, — уточнял он, — Услышали о компании, решили вложить — маленько заработать. Решили на меня, вместе много лет же живем».
Всего положили 1,3 млн рублей — часть из личных накоплений, часть взяли в кредит. Ну, а летом от знакомых и СМИ Шалаев узнал, что Finiko — финансовая пирамида, которая рухнула, и что деньги ему не вернут. Пошел писать заявление, также вместе с супругой. «Жена, по-моему, тоже регистрировалась, — вспомнил потерпевший, — Мы вместе писали заявление, она тоже потерпевшая, но у нее другая сумма»
О сумме вклада жены уточнил адвокат Вадим Максимов.
— По-моему, тысяч 300 вложила, — вспомнил Шалаев. О выводах вкладчик не вспомнил.
— Вы согласились с условиями Finiko (во время регистрации, — прим. ред.), это так? Если согласились, вы видели, что проект не дает гарантий в отношении услуг?
— Я его не читал. Супруга всем занималась, — заявил он, видимо в свое оправдание.
За 3 года семья Шалаевых смогла погасить образовавшиеся долги, но несмотря на это ему «хотелось бы», чтобы вложенные деньги взыскали с подсудимых и вернули ему в полном объеме.
Дмитрий Фадеев
Во всем помогал «друг»
Еще один потерпевший — Дмитрий Фадеев из Московской области. О платформе узнал в 2020 году от друга — некоего Сергея Шарова.
Будущему вкладчику объяснили, что через Finiko можно увеличить доход, но сначала нужно вложиться. Открыть личный кабинет помог Шаров, у него также был доступ к личному кабинету потерпевшего. Договор на иностранном языке вкладчик не изучал и ничего не подписывал.
«Были лица, у которых нужно было купить биткоины и перевести в личный кабинет, — объяснял потерпевший. — Сложная схема была, я так до сих пор ее и не понял…»
Свой первый взнос сделал в апреле–мае 2020-го, купил продукт — на покупку машины. Спустя несколько месяцев попытался вывести деньги, однако ничего не получилось. «Шаров посоветовал еще раз внести [деньги] на транспорт, он не выводил их, а еще раз завел вместе с процентами», — объяснил Фадеев. Таким образом, на накопленные дивиденды ему пришлось еще раз купить продукт.
По своей реферальной ссылке, по совету Шарова, Фадеев пригласил еще 3-4 человека, один из них также признан потерпевшим по делу. Были ли бонусы за привлечение людей, вкладчик не знает. «Всем занимался Шаров», — твердил он.
Всего он вложил 1,6 млн рублей, кредиты никакие не брал, все было из личных накоплений. В итоге ни обещанного автомобиля, ни вложенных денег вернуть он не смог, говорил Фадеев в начале допроса. Свой заявленный гражданский иск потерпевший поддерживает в полном объеме.
Летом 2021-го Фадеев написал заявление в полицию на круг неустановленных лиц. Как выяснил вкладчик, в их числе были сооснователи платформы Кирилл Доронин, Эдвард и Марат Сабировы, Андрей Галущенко «и все его друзья». В отношении Шарова вкладчик также просил возбудить уголовное дело, т. к. «он был инициатором всего».
— Кто вас, по вашему мнению, ввел вас в заблуждение? — поинтересовалась защитница Доронина, адвокат Регина Шайхутдинова.
— А я могу давать оценку? — с удивлением спросил Фадеев, — Это пусть суд определяет, я все сказал, оценку пусть суд дает. Я не могу такие вещи…
— Вы читали пользовательское соглашение? — уточнил защитник Максимов.
— Оно было на английском, соглашения на русском языке не было, — отвечал он в свое оправдание.
— Согласно соглашению, проект Finiko никаких гарантий пользователю не дает, — заявил адвокат.
— Я узнал об этом в 2021 году, когда закрыли площадку, когда форс-мажорные обстоятельства начались. На момент заключения я ничего не знал.
— Finiko все свои риски снимает, если доступ имеет третье лицо (в данном случае Шаров, — прим. ред.), что можете сказать по этому поводу? — продолжил Максимов.
— Что я могу сказать? Прошу наказать виновных и вернуть мне ущерб…
По словам потерпевшего, будущему вкладчику объяснили, что через Finiko можно увеличить доход, но сначала нужно вложиться
Какими деталями заинтересовалась судья
Затем к допросу приступила адвокат Галущенко. С недавних пор первого вице-президента платформы защищает Кристина Темникова, в прошлом следователь по особо важным делам 2-го отдела СУ СК по РТ. Еще в 2022-м она выступала с ходатайством об аресте предпринимателя Айвара Хакимова, который был посредником по делу «тыловиков МВД». Сейчас дело по существу рассматривает Вахитовский райсуд Казани.
— Информацию о Finiko вы узнали от Шарова? — поинтересовалась Темникова.
— Да, я доверился, мы знакомы больше 20 лет. Он еще офис в Электростали открывал, — вспомнил он. Вкладчик пояснил, как Шаров рассказывал ему о дружбе с Галущенко и о том, как он помогал ему.
Фадеев до последнего утверждал, что не выводил никаких средств из платформы, пока уточняющие вопросы не начала задавать судья Марина Шаронова.
— В протоколе допроса, в 2021-м вы говорили, что зимой примерно два раза пытались вывести по 30 тысяч рублей. «Данные операции получились. Выводы пробовал делать, чтобы посмотреть, не мошенники ли это. Так как получилось вывести, но с потерей больших процентов, я был уверен, что это не мошенники и продолжил заниматься деятельностью», — зачитала судья показания потерпевшего.
— Это Шаров помогал, — продолжал повторять Фадеев.
— Вы два раза 30 тысяч получили?
— Возможно, да… Но с личного кабинета не получилось вывести.
— Вы этими деньгами пользовались? Вы их в руки получили?
— Я ими не воспользовался, в руки не получал, — напротив заявил он. — Там не получалось вывести, я не получал ничего. Я Шарову поверил…
Кто в итоге выводил деньги с платформы, так и осталось загадкой. А сегодня суд продолжит допрашивать остальных потерпевших.