«Я спросила: «Это пирамида?» Она сказала: «Нет, конечно, да вы что!»
Наталья Едигарян шерстила социальные сети: видела, как вкладчики от полученного дохода покупали квартиры, машины. Она отметила, что ее фактически никто и не приглашал в Finiko, а лишь рассказывал о возможностях
Потерпевшая: «Я хочу вернуть свои деньги»
54-летняя Наталья Едигарян — сотрудница управления соцзащиты подмосковного города Электросталь. Про Finiko она узнала в 2020 году от подруги Оксаны Джамалутдиновой. Та рассказала, что сама является вкладчиком, получает доход и в целом компания надежная. «Я спросила у нее: «Это пирамида?» Она сказала: «Нет, конечно, да вы что. Там даже выделяются деньги на оплату налогов от полученной прибыли».
Едигарян шерстила социальные сети: видела, как вкладчики от полученного дохода покупали квартиры, машины. Она отметила, что ее фактически никто и не приглашал в Finiko, а лишь рассказывал о возможностях. При этом о рисках она не слышала. «Были семинары, в которых рассказывали, что это все надежно и рисков нет. Вложенные деньги будут возвращены однозначно», — вспомнила потерпевшая.
В деле 10 фигурантов. Это сооснователь пирамиды Кирилл Доронин, первый вице-президент Андрей Галущенко, вице-президенты пирамиды Ильгиз Шакиров, Дина Габдуллина (Ахметзянова), Баир Самбуев, помощница еще одного сооснователя пирамиды Зыгмунта Зыгмунтовича Екатерина Казачкова, руководитель техподдержки Антон Семыкин, «звезды» Finiko Екатерина Бозоева, Алена Ларионова и Анна Серикова (Тиффани). Им предъявлены обвинения по ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества и участие в нем»), ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере»).
Доронина арестовали первым из фигурантов — 30 июля 2021 года. Примерно в это же время сайт пирамиды перестал работать, а вкладчики массово понесли заявления в органы. Официально в уголовном деле 161 потерпевший и 209 млн рублей ущерба, хотя изначально сумма потерь, указанных вкладчиками в заявлениях, достигала 5 млрд рублей.
По версии следствия и обвинения, в 2018 году у Доронина, Зыгмунтовича и Эдварда и Марата Сабировых, обладающих широкими познаниями в сетевом маркетинге, возник умысел на создание преступного сообщества и хищение денег «за счет обмана» граждан России и других государств. С этой целью они создали платформу Finiko, придумали маркетинг-план, организовали по РФ отдельные структурные подразделения со своей иерархией и агитировали вкладчиков на онлайн- и офлайн-конференциях. Обещали доход до 5% в день от вложенных денег, а за привлечение новых людей — «звездные» статусы и дополнительные денежные бонусы.
Функционирование пирамиды обеспечивали 7 подразделений, полагает обвинение: административное и 6 региональных. По версии обвинения, в 2020 году в Finiko появилась внутренняя валюта — «цифрон», которую приравняли к $1. Пользователям предлагали менять рубли на «крипту» и отправлять ее на уникальный адрес кошелька, который указывался в личном кабинете пользователя сайта. Кошельки же контролировали сами организаторы.
По делу уже осуждена «досудебщица» Лилия Нуриева — ей назначили 4,5 года колонии.
К 2021 году Едигарян решилась инвестировать. Сама прошла регистрацию по реферальной ссылке Светланы Магомедшариповой. При этом договор, как и остальные допрошенные вкладчики, не изучала, т. к. он был на английском языке. «Его нужно было обязательно подписать, чтобы зарегистрироваться на сайте», — отметила она.
Затем купила криптовалюту через посредника — Артема Лихих. И приобрела продукт «Закрой кредит». Сначала через свой аккаунт вложила 53 тыс. рублей, затем зарегистрировала свою дочь, «чтобы получить дополнительные цифроны», и вложила 170 тысяч. Ее ущерб вкладчица приписала в свое заявление, т. к. дочка была в то время студенткой и деньги принадлежали ей.
В конечном счете никакого дохода вкладчица не получила, после «скама» платформы написала заявление в полицию. В октябре 2023-го потерпевшей улыбнулась удача, она получила от адвоката сооснователя платформы Кирилла Доронина 67 тыс. рублей.
Едигарян писала гражданский иск с требованием взыскать сумму ущерба с подсудимых. С учетом возврата, вкладчица требует вернуть ей 156 тысяч рублей.
— Вы вкладывали рубли? — уточнил защитник Максим Лукавченко.
— Вложения в Finiko можно было сделать только в цифронах, — четко пояснила Едигарян.
— А деньги за покупку цифронов платили?
— Конечно, был процент.
— А вы этот процент тоже в ущерб вкладываете?
— Да. Ваш вопрос был бы справедлив, если б заседание было 4 года назад, — отвлекаясь от сути вопроса продолжила она. — Я вообще в праве подать иск об инфляции, от которой мои деньги пострадали.
— Почему вы процент за приобретение (криптовалюты, — прим. ред.), которым занимался другой человек, вкладываете на подсудимых?
— Если бы мне выплатили прибыль, мы бы об этом не разговаривали. Я хочу вернуть свои деньги.
— При этом рубли не вкладывали, — продолжал адвокат.
— Хорошо, давайте тогда в цифронах. Вернем по курсу, который сейчас существует, я не против, — заявила вкладчица.
Следующая потерпевшая вложила 2,7 млн рублей, со своего кошелька ей удалось вывести около 200 тысяч рублей, последний вывод был 10 июня 2021 года
Потерпевшая: «Вот я получила свои деньги? Я их не получила»
Следующей потерпевшей по уголовному делу стала подруга предыдущей выступающей, та самая Магомедшарипова, по чьей реферальной ссылке регистрировалась Едигарян. Ей тоже 54 года, живет в Балашихе. На данный момент не работает.
О Finiko, как и Едигарян, узнала от общей подруги Джамалутдиновой в августе 2020-го. Значения этому не придавала, да и подруга не настаивала, пока не наступил 2021 год.
«Я пришла к ней в гости, а у нее стоит новый диван кожаный. Я спросила: „Оксана, ты где разбогатела?“. Она мне: „Вот там (в платформе Finiko, — прим. ред.), не хочешь?“. Тогда я сдалась, так что диван меня подвел, — с улыбкой отметила вкладчица, — Она мне сказала, что это работает и не один месяц. Чужим бы я не поверила». В феврале Магомедшарипова решила зарегистрироваться в платформе, в этом ей помогла подруга.
«Я в биткоинах не разбиралась, посоветовали мальчика Артема Лихих. Он по телефону заводил деньги. Рубли перечисляли, биткоины покупались и в платформе переводились уже в цифроны», — пояснила она процесс вклада. Так, вкладчица приобрела продукт «Закрой кредит».
Сначала завела деньги на свой кошелек, затем, по своей реферальной ссылке, зарегистрировала мужа: «В роликах говорили, что нужно привлекать своих близких, чтобы получать баллы». Затем привлекла несколько подруг, в том числе Едигарян.
Всего на два аккаунта вкладчица вложила 2,7 млн рублей, со своего кошелька ей удалось вывести около 200 тысяч рублей, последний вывод был 10 июня 2021 года: «Я была самая последняя из тех, кому перечислили в последний раз, — добавила Магомедшарипова. — Дальше вывода не было». С кошелька супруга «ни копейки не возвращено», там «зависли» 2,5 миллионов. Кроме того, в сумму ущерба потерпевшая включила и комиссию за работу посредников, которые продавали ей криптовалюту.
Кирилл Доронин: «В момент, когда вы принимали решение об инвестировании, вам сообщали ложные сведения либо невыполнимые обещания?»
Осенью 2021 года она написала заявление в полицию. «Я писать не хотела, у меня соседка по квартире (сотрудник полиции, — прим. ред.). Она сказала: „Не будь дурой, пиши, хоть что-то вернешь“. Написала и своих девочек подтянула», — вспоминала она.
— В момент, когда вы принимали решение об инвестировании, вам сообщали ложные сведения либо невыполнимые обещания? — поинтересовался Доронин.
— Извините меня, я видела видео с вами, где вам задавали вопрос: «Пирамида это или нет». Вы смеялись и говорил, что нет. И вот не знаю, ложные сведения или нет, вот как сказать, чтоб не обидеть? Ложные сведения? Я вложила на 4 месяца, вот — я получила свои деньги? Я их не получила, — сокрушалась потерпевшая.
— А кошелек, который вы указали, контролируете?
— Я больше туда не заходила. Я не могу туда зайти — я не умею, — уточнила она. — А что там деньги появились что-ли?
Вкладчица упомянула и о судьбе Джамалутдиновой. Как оказалось, в суд она идти отказалась: «Сказала: „Нервы потреплют“. Не верит, что что-то не вернут. У нее тоже есть потери».
Вкладчица периодически с возмущением отвечала на вопросы, либо вовсе уходила от сути, задавая вопросы в ответ. Впрочем, завершить допрос и «отпустить» красноречивую Магомедшарипову удалось. Сегодня суд вновь допросит очередную «партию» потерпевших.