«Это как банк, но здесь процент больше!»: почему потерпевшие не выводили деньги из Finiko
В марте 2021 года Евгения Анфимова решила попробовать вложиться. Снова пришла в офис компании «Недвижимость и закон» и принесла 250 тыс. рублей, которые сохранились с продажи дома
Как риелторское агентство в Казани вкладчиков Finiko завлекало
У 36-летней Евгении Анфимовой среднеспециальное образование, она администратор гостиницы, живет в Пестречинском районе Татарстана. В 2018 году вместе с сестрой она продала дом через известное в республике агентство «Недвижимость и закон».
А спустя два года им позвонила риелтор Валентина Царева и пригласила в офис — мол, руководитель фирмы Лилия Нуриева хочет с вами о чем-то переговорить. Приходите, на встрече все расскажем: «Не телефонный разговор».
Анфимова с сестрой пришли в офис агентства недвижимости на ул. Зорге, д. 66. Царева отвела их в кабинет к Нуриевой. И та начала рассказывать про Finiko. Показывала какие-то рекламные буклеты на своем компьютере, и даже открывала свой личный кабинет — мол, вот, я сама в этой компании, можете доверять. И уточнила, что в Finiko она самая что ни на есть «звезда».
На Анфимову эти призывы никак не повлияли, а вот ее сестра решила «вступить» в компанию. И вложила 700 тыс. рублей. Зашла на программу, где можно было каждый месяц снимать деньги — и снимала. Судя по всему, пример сестры побудил Анфимову — она тоже согласилась на эту авантюру. Хотя, судя по ее словам, совсем авантюрой она это не считала: ей говорили, что она «в любом случае может вывести деньги», что «компания собирается работать 25 лет и более», и прочее. Но самое главное, считала Анфимова, Нуриева — «владелец крупной компании и не будет рисковать своей репутацией».
Лилия Нуриева начала рассказывать про Finiko. Показывала какие-то рекламные буклеты на своем компьютере, и даже открывала свой личный кабинет — мол, вот, я сама в этой компании, можете доверять. И уточнила, что в Finiko она самая что ни на есть «звезда»
Итак, в марте 2021 года Анфимова решила попробовать вложиться. Снова пришла в офис компании «Недвижимость и закон» и принесла 250 тыс. рублей, которые сохранились с продажи дома. Нуриева отправила ее к некой Наталье в соседний кабинет — она была то ли бухгалтер, то ли помощница директора, то ли какой-то секретарь — Анфимова так и не поняла. Наталья сказала, что надо будет перевести деньги на два счета — и продиктовала их. Это были обычные счета физлиц в обычных банках. Наталья сказала, что надо указать основание для перевода — «в счет погашения долга». Хотя на самом деле никаких долгов у Анфимовой перед этими людьми не было, она сделала все, как ей сказали.
После этого Нуриева помогла ей зарегистрировать личный кабинет в Finiko, потому что, как сама Анфимова призналась, «с интернетом у меня плохо». В личном кабинете сразу отобразилось что-то около 3,4 тыс. «цифронов» — это внутренняя валюта Finiko. Через четыре месяца, по словам Анфимовой, она должна была вывести в два раза больше, чем вложила. «Заработок» она планировала потратить на ремонт. По словам Анфимовой, Нуриева пообещала, что как «заводила» деньги в Finiko, так поможет и вывести: «Она сказала: когда подойдет время, приедете, поможем. Потому что у нее пол-организации в Finiko было тоже».
«Если бы другие люди мне сказали, я не поверила бы. Я про Finiko вообще не знала, а „Закон и недвижимость“ — известная компания, по всей Казани у них реклама была», — будто оправдывалась своей доверчивости Анфимова.
Так в риэлтерском агентстве на протяжении долгого времени проходил «набор» вкладчиков в Finiko. Гильдия риелторов РТ даже устраивала «разбор полетов» с руководством компании, пригрозив исключением из своих рядов. Но директор фирмы Лариса Федотова уверяла, что «Недвижимость и закон» как юрлицо не участвовало в деятельности Finiko, а вот делали ли это риелторы — это их «личное дело».
В августе 2023 года фирма, владельцем которой представлялась Нуриева (по документам учредителем была ее мама), ликвидировалась. А в мае этого года суд признал Нуриеву, с которой следствие (единственной из всех фигурантов) заключило досудебное соглашение, виновной в мошенничестве и участии в ОПС. «Десятая звезда» дала показания на Кирилла Доронина и других «топов» Finiko, и при этом уехала в колонию на 4,5 года. Верховный суд Татарстана признал этот приговор законным. Хотя сама Нуриева просила позволить ей работать, чтобы выплачивать ущерб. «Сфера влияния вся осталась. Я думаю, в ближайшее время смогу рассчитаться с долгом», — уверяла известная в прошлом риелтор.
Срок «вклада» Анфимовой в Finiko заканчивался 12 июля. А «сбой выплат» начался 17 июля, указал Доронин
«Если бы я смогла вывести деньги, неужто уж я бы не вывела?!»
Когда Анфимова завершила свой рассказ, к ней из «аквариума» обратился Кирилл Доронин. Спросил — читала ли она пользовательское соглашение?
— Не могу сказать, четыре года прошло, — пожимала плечами Анфимова. — Мы делали все, что говорила Нуриева.
— А по какой причине вы делали все, что она говорила? — начинал нервничать Доронин.
— Я ее клиент, — невозмутимо отвечала потерпевшая. — Она владелец компании, я подумала, что она не будет своей репутацией рисковать.
— Мавроди тоже был директором компании… — сделает позже ремарку адвокат Вадим Максимов.
— Это уж сколько лет прошло, другое время было! — усмехнувшись, отвечала та.
При этом, судя по словам Анфимовой, она не до конца понимала, за счет чего Finiko зарабатывала деньги. Ну, или умело делала вид, что не понимала. «Это как банк, вы кладете деньги и получаете проценты, — пыталась объяснить Анфимова, а на резонный вопрос защитников, почему же она не понесла деньги в банк, заявила: — А здесь процент больше был, потому меня и заинтересовало. Как и всех других, наверное…»
Но самое интересное выяснилось в конце допроса. Срок «вклада» Анфимовой в Finiko заканчивался 12 июля. А «сбой выплат» начался 17 июля, указал Доронин. Выходит, что Анфимова могла вывести свои деньги? При том, что в тот день, 12 июля, она сделала скриншот личного кабинета, где отобразился заработок, и кнопка «заказать вывод» была еще активна. Анфимова твердо стояла на своем: Finiko закрылась за четыре дня до того, как пришел срок ее выплат.
«Я заходила, там не выводилось ничего! — выходила из себя потерпевшая. — Я пыталась, у меня ничего не открывалось, ничего не получилось. Если бы я смогла, неужто уж я бы не вывела?!»
При этом на вопросы адвокатов, почему Анфимова не обратилась к Нуриевой, не поехала к ней в офис, когда это все началось, потерпевшая не смогла ответить внятно. «Я еще имела права тогда снимать деньги по времени, — уверяла Анфимова. — А потом уже поздно было».
История у Алексея Родкина, уже можно сказать, «стандартная»: знакомая рассказала про Finiko, показала, что купила с заработанных денег квартиру и машину, и Родкину захотелось так же
«Там была маленькая сумма, хотелось больше!»
Второй потерпевший, который пришел на процесс, представился 39-летним инженером компании «Казань электрощит» Алексеем Родкиным. История у него, уже можно сказать, «стандартная»: знакомая рассказала про Finiko, показала, что купила с заработанных денег квартиру и машину, и Родкину захотелось так же.
Этой знакомой была Алсу Нигматуллина, которая была в «ветке» у своей сестры, десятой «звезды» Эндже Нигматуллиной. По словам потерпевшего, Алсу посоветовала ему кому можно перевести деньги, чтобы конвертировать их в криптовалюту — другими способами в Finiko «инвестировать» было нельзя. Тот перевел деньги «переводчику» Азату Гарипову, после чего в личном кабинете Родкина в Finiko появились «цифроны». Первый раз он вложил в апреле 2021-го 350 тыс. рублей — на выходе хотел получить автомобиль. А потом зарегистрировал жену по своей реферальной ссылке, и в июне 2021-го закинул на ее счет 800 тыс. рублей со своей карты. «Абсолютно ничего не снимал, — говорил Родкин, заявляя сумму ущерба в 1 млн 150 тыс. рублей. — А в июле уже все пропало, закрылось, грубо говоря. Приложение не работало, все разъехались…»
Подсудимые и их адвокаты буквально «зацепились» за то, что Родкин зарегистрировал супругу по своей «рефералке» — ведь ему с этого были положены проценты. «Бонус — это просто цифры, которые я никуда не получил, — говорил потерпевший, объясняя, чем он отличается от подсудимых или тех „звезд“, которые завели его в Finiko. — Они их (бонусы за приведенных людей — прим. ред.) в карман получили, а я никуда не получил! Не ощутил я этого бонуса!»
Тогда подсудимые принялись выяснять, какой все-таки ущерб тот получил, если из вложенных денег где-то 50 тыс. рублей он отдал за конвертацию рублей в криптовалюту, а еще 40 тыс. рублей он заработал как «бонус» за вовлечение своей супруги. «Моих денег было 1 млн 150 тыс. рублей, — принялся считать Родкин. — Ну, минус комиссия, то, образно говоря, 1,1 млн рублей. Я буду только рад, если мне столько вернут». В зале напомнили, что он забыл вычесть бонус. «А, еще 40 тысяч? Тогда 1 млн 140 тыс. рублей. Буду рад этому», — запутавшись в цифрах, улыбался потерпевший. И добавлял, отвечая Доронину на вопрос о том, почему ущерб он заявляет в рублях, если в «платформу» он инвестировал криптовалюту: «Мне в цифронах надо было писать, тут ошибка? Ну, давайте в цифронах напишу!»
Как и предыдущая потерпевшая, Родкин заговорил про банк — мол, до того, как вложиться в Finiko, деньги лежали у него на вкладе. Доход был что-то около 10% годовых. А в Finiko выше. По этой же причине Родкин не вывел «бонус», полученный за регистрацию жены. «Сумма еще маленькая была. Да и зачем снимать, если я доверял, — рассуждал потерпевший в суде, вспоминая, что в Finiko он еще „по мелочи“ приобретал какие-то другие продукты, программы, которые параллельно приносили ему доход, который он, впрочем, тоже предпочитал не снимать. — Там маленькая сумма была. Совсем мало, хотелось больше!»
И при этом Родкин задавал вопрос Доронину: «Хотелось бы знать, трейдерская деятельность реально велась или нет? Очень интересно мне». Но по правилам, на этой стадии процесса потерпевший может только отвечать на вопросы, а не задавать их. Так что этот вопрос просто повис в воздухе.
Допрос потерпевших продолжится сегодня.