ЦБ видит случаи незаконного использования банковскими платежными агентами (БПА) персональных данных физлиц при оформлении электронных средств платежа (ЭСП). Регулятор рекомендует банкам проявлять должную осмотрительность при выборе агентов. Об этом говорится в информационном письме Банка России.

"Допускаются случаи незаконного использования персональных данных физических лиц для оформления ЭСП без волеизъявления соответствующих физических лиц. Такая деятельность БПА не соответствует цели его привлечения, что, в свою очередь, влечет нарушение условий привлечения БПА и законодательства РФ о ПОД/ФТ (противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма – прим. ТАСС)", – говорится в сообщении.

Как отмечает регулятор, осуществление кредитными организациями операций в результате использования таких ЭСП создает значительные риски вовлеченности в проведение высокорисковых с точки зрения ОД/ФТ операций, направленных на обеспечение расчетов между неустановленными лицами и "теневым" бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и других.

Кроме того, по мнению ЦБ, операции, совершаемые с использованием ЭСП, могут носить противоправный характер и повлечь для физлиц негативные последствия в связи с совершением таких операций.

"Банк России рекомендует кредитным организациям: проявлять должную осмотрительность при выборе БПА; регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов", – отмечает ЦБ.

Темы и теги

Россия Экономика и Бизнес

ЦБ платежный агент незаконный использование эсп БПА Банк России должный осмотрительность клиент