Кредитным организациям стоит внимательнее следить за счетами дропперов и технических компаний. Такую рекомендацию дал Центральный банк РФ 4 июня.
В регуляторе обратили внимание, что теневой бизнес, к примеру онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы, использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформлены на так называемые технические компании.
Чтобы предотвращать такие риски, ЦБ рекомендовал банкам:
- анализировать переводы между корпоративными картами технических компаний и картами граждан;
- внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов для оперативного выявления дропперов и технических компаний;
- оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам.
«Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — указали в регуляторе.
Отмечается, что новые рекомендации дополняют действующий инструментарий по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
• В Госдуме разъяснили, кого накажут за передачу банковской карты • Дропперов предложили сажать на шесть лет • Дроп-курьеры и аренда аккаунтов: новые схемы мошенников в 2025 году