ЦБ просит банки усилить контроль за своими платежными агентами
Центральный банк опубликовал информационное письмо об усилении контроля кредитных организаций за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов. Поводом к ужесточению управления в этой сфере стало нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отмечено в документе.
Регулятор указывает, что некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. ЦБ установил несколько таких случаев. Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия как для банков, так и для клиентов.
Центробанк пояснил, что платежными агентами могут быть организации или индивидуальные предприниматели, которые по договору с банком выполняют часть операций. Регулятор просит кредитные компании проявлять осмотрительность при выборе контрагента и проверять, насколько добросовестно он исполняет антиотмывочное законодательство. В случае выявления нарушений, обязанность банка — расторгнуть договор с таким платежным агентом в одностороннем порядке. Кроме того, в ЦБ уточнили, что ответственность за соблюдение привлеченной организацией требований по идентификации клиентов несет кредитная компания.