Мошенники стали использовать серьезные уязвимости в безопасности малых финансово-кредитных организаций для отмывания через них денег. При этом, злоумышленники обычно используют банковские карты дропперов, а для вывода средств предпочитают ночное время суток и выходные дни, когда у малых банков уменьшается контроль за финансовыми операциями.

На эту проблему обращают внимание крупные игроки российского банковского сектора. Они отмечают, что мошенники стараются склонить дропперов к открытию счетов именно в малых банках, через которые впоследствии выводятся денежные средства. Таким же способом кибер-преступники действуют и в отношении жертв, которых они собираются развести на деньги.

По статистике, именно через малые банки со слабыми антифрод-системами в России совершается до 30% всех хищений финансовых средств.

Основная причина, по которой мошенники используют небольшие финансово-кредитные организации, кроется в слабых системах обеспечения кибербезопасности для вкладов своих клиентов.

Эксперты отмечают, что у малых банков просто не хватает бюджета, чтобы использовать новейшие системы защиты вкладов, которые у имеются в арсенале крупных игроков.

И если у последних мониторинг подозрительных операций работает круглосуточно и в автоматическом режиме, то у небольших банков "бдительность" за вывод средств через дропперов резко снижается ночью и в выходные дни. Также у них гораздо больший лимит на единовременное снятие денег, чем у топовых банков — это тоже является приманкой для мошенников.

Решить проблемы с "дырами" в безопасности малых финорганизациях можно только при комплексном подходе и при обязательном участии регуляторов, включая участии Центробанк. Кстати, в ЦБ сейчас заняты разработкой единой общероссийской платформы, которая будет в режиме нон-стоп отслеживать и контролировать подозрительные транзакциями, пишут "Известия".