Орловцев предупреждают о том, что финансовые мошенники могут использовать их в качестве ничего не подозревающих посредников

Мошенники стараются не светить свои банковские счета и запутать следы. Для этого они используют дропперов – посредников, которые получают деньги от жертвы обмана.

Дроппер и сам может не знать, что он соучастник.

Дропперами часто становятся подростки.

Дроппер может как посредник передавать деньги от одного человека другому, переводить деньги на счета по указанию мошенников, снимать или вносить наличные в банкоматах, оформлять на себя банковские карты.

Мошенники находят таких жертв в Интернете, расклеивают объявления о подработке в общественных местах.

Правоохранительные органы при расследовании мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Также мошенники могут оформить на них кредит.

В настоящее время статья 187 УК РФ дополнена нормой, предусматривающей уголовную ответственность для лиц, участвующих в незаконных финансовых операциях («дропперов»).

Под действие закона подпадают как организаторы незаконных операций с электронными кошельками и банковскими картами, так и лица, передающие за вознаграждение платежные средства третьим лицам для обналичивания преступных доходов.

Также принят еще один важный закон, который запрещает банкам открывать счета гражданам 14–18 лет без письменного согласия родителей или законных представителей.  Данная норма направлена против схем, когда мошенники под видом легкого заработка вовлекают подростков в оформление карт и счетов для последующего вывода похищенных средств. Исключения сделаны лишь для полностью дееспособных подростков: вступивших в брак, работающих по трудовому договору или ведущих предпринимательскую деятельность с согласия родителей или попечителя.

Действия дроппера сейчас квалифицируются как соучастие. Его ждет финансовая изоляция (счета и карты, использованные для операций с преступными средствами, подлежат блокировке), цифровая изоляция (услуги связи по номерам, использованным в преступной деятельности, подлежат приостановлению оператором).

Также  дроппер несет гражданско-правовую ответственность перед потерпевшими, чьи средства прошли через его счета/номера.

При невозможности выплатить многомиллионный ущерб по искам потерпевших, дроппер может быть признан банкротом. Что, впрочем, не снимает обязанности возмещать вред жизни/здоровью и не отменяет уголовной ответственности. Долг перед жертвами сохраняется.

Если дроппер несовершеннолетний, административная и гражданско-правовая ответственность ждет его родителей.