ЦБ выделил 9 признаков подозрительных действий при снятии денег в банкоматах

С 1 сентября банки введут новые ограничения при выявлении рисков мошенничества

Банк России сообщил о введении дополнительных мер для защиты клиентов от преступников. С сентября все кредитные организации будут обязаны контролировать операции по снятию наличных через банкоматы по девяти критериям. Если появятся подозрения, банк сможет временно ограничить доступ к крупным суммам.

В список признаков попали:

– перевод более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей со счёта в другом банке

– досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей

– резкий рост количества смс от незнакомых номеров

– появление на телефоне вредоносных программ или изменение его характеристик

– смена номера для авторизации в интернет-банке

– снятие наличных сразу после получения кредита или увеличения лимита по карте

– необычное время или место проведения операции

– использование непривычного способа получения наличных, например по QR-коду

– нетипичная сумма снятия для клиента

Если хотя бы один из пунктов сработает, банк уведомит клиента и введёт временное ограничение: в течение двух суток можно будет снять в банкомате не более 50 тысяч рублей в день. Более крупные суммы придётся получать в отделении.