Центробанк России издал приказ «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов». В документе прописаны девять возможных сигналов, что человек снимает или переводит деньги под давлением либо мошенник делает это за него.

Банковские службы будут отслеживать:

Нетипичное поведение клиента при снятии наличных. Это может быть непривычное время суток – например, ночью, запрос слишком крупной или нехарактерной для пользователя суммы, необычный для него способ выдачи – допустим, через QR-код, а не по карте.
Запрос на выдачу наличных в течение 24 часов после получения кредита, займа или увеличения лимита по карте, а также поступления на счет через СБП более 200 тыс. рублей либо досрочное расторжение договора по вкладу на эту сумму.
Резкий рост числа звонков или СМС от новых абонентов перед операцией – не менее чем за шесть часов – или во время ее совершения.
Изменение номера телефона, привязанного к интернет-банку или поступление информации, в том числе от оператора связи, о смене параметров устройства, используемого для банковских операций либо о выявлении вредоносного программного обеспечения на этом устройстве.

Если банк обнаружит хотя бы один из этих признаков, немедленно сообщит об этом клиенту в СМС или пуш-уведомлении и ограничит выдачу наличных в банкомате до 50 тыс. рублей сроком на 48 часов. Снять необходимую сумму можно будет в отделении банка.

Как поясняют в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России, эти меры позволят пресечь действия мошенников на раннем этапе и защитить средства граждан от хищений по отработанным схемам.

Темы и теги

Россия Экономика и Бизнес

выдача наличные снятие банкомат банкомат признак Центробанк Банк России действие клиент СБП мошенничество