Центробанк выявил более 9 000 мошеннических проектов
Центральный банк опубликовал статистику по выявленным за 2024 год компаниям, предпринимателям и проектам с признаками нелегальной финдеятельности. Число таких субъектов составило 9 027. Для сравнения, за 2023-й регулятор выявил — 5 735, что почти в 1,6 раза меньше. Такую динамику аналитики ЦБ объясняют рядом факторов.
Во-первых, финансовые пирамиды и псевдоброкеры стали устойчивым трендом за прошедший год. Чаще всего они работают под видом интернет-проектов, что увеличивает аудитории. Еще значительно повышают охваты за счет социальных сетей и мессенджера «Телеграм». Число таких мошеннических интернет-проектов выросло на 61,6%: с 2 886 — в 2023-м, до 5 457 — в 2024-м.
С одной стороны, оперативный сетевой мониторинг позволяет выявлять мошеннические ресурсы на начальном этапе, до их индексации поисковыми системами. После чего сам ЦБ направляет запрос об их блокировке, указали эксперты. Большинство таких схем не успевают набрать значительные охваты и деньги. С другой стороны, мошенники еще быстрее создают новые проекты из-за:
- легкости масштабирования;
- анонимности;
- возможности использовать криптовалюту.
Во-вторых, за 2024 год появилось больше недобросовестных инвестиционных предложений. Активность нелегальных форекс-дилеров (проекты, которые предлагают угадать изменение курса ценных бумаг за вознаграждение) снизилась в 2023-м из-за сложностей при трансграничных платежах для зарегистрированных за рубежом компаний. В прошлом году количество предложений от них резко возросло. Теперь организаторы схем предлагают клиентам использовать криптовалюту, чтобы пополнять счета в личных кабинетах и приобретать акции. Если в 2023 году ЦБ выявил 862 псевдоброкера, то в 2024-м — 1936 (на 76,7% больше).
Ограничить распространение таких нелегальных финансовых схем должен помочь подготовленный при участии регулятора Закон № 278, считают аналитики ЦБ. Он запрещает не поднадзорным организациям и их посредникам привлекать активы в качестве инвестиций. Для нарушителей установленного правила предусмотрели штрафы до 1 млн руб. (Закон № 461).
Вместе с тем, сохранились и классические пирамиды. По экспертов ЦБ, вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис. Самыми популярными остаются схемы с упоминанием криптовалют: их организаторы действуют не только в сети, но и в очном формате. В 2023 году взносы в крипте принимали 50% пирамидальных проектов, в 2024 году — 77%. Почти 20% подобных проектов содержали более двух интернет-ресурсов.
Дополнительно Центробанк раскрыл статистику по привлечению организаторов нелегальных проектов к ответственности за 2024 год:
- возбуждено более 650 административных дел;
- принято более 1180 иных мер реагирования;
- ограничен доступ более чем к 17 000 интернет-ресурсов.
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу. Дополнительно ЦБ публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.