Арсенал для обмана

Банк России выявил более четырёх тысяч мошеннических и нелегальных проектов в первом полугодии 2025 года, что на 20 процентов больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Как сообщает регулятор, более 88% выявленных финансовых пирамид и нелегальных брокеров предлагали людям вложения в псевдоинвестиционные схемы. Всего за первое полугодие 2025 года Банк России зафиксировал 2,3 тысячи пирамидальных интернет-проектов.
“Число пирамид увеличилось по сравнению с таким же периодом прошлого года в 1,4 раза. Однако срок их жизни сократился, а Банк России выявляет такие проекты значительно быстрее”, — говорит директор Департамента небанковского кредитования Илья Кочетков.
Многие из псевдоинвестиционных проектов (более тысячи) предлагали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы. Остальные пирамидальные схемы обещали быстрый заработок якобы от инвестиций в более классические активы — драгоценные металлы, сырьевые товары и различные “инновационные бизнесы”.
Более 80% всех выявленных пирамид предлагали участникам для перевода средств в проект использовать криптовалюты, около 20% — предлагали иностранные платёжные сервисы. В первой половине прошлого года взносы в криптовалютах принимали 59% выявленных субъектов с признаками финансовых пирамид, 36% — через иностранные платёжные сервисы.
При этом заметно сократилось количество мошеннических схем в форме экономических игр, симулирующих инвестиционную деятельность и гарантирующих пользователям доходность, — 74 игры за первое полугодие 2025 года против 252х игр за первые полгода 2024-го. Это связано в том числе с охлаждением интереса к играм-кликерам, вероятно, из-за разочарования потенциальной аудитории после обесценивания токенов одной из наиболее популярных игр.
Для вовлечения в мошеннические проекты субъекты с признаками финансовых пирамид или нелегальные кредиторы, выявленные в первом полугодии, использовали более 170 телеграм-каналов и свыше 110 страниц в соцсетях.
Банк России выявил в первом полугодии 2025 года 1365 субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Это в 1,9 раза больше, чем годом ранее.
Банк России напоминает, что в арсенале мошенников по-прежнему актуальны схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, после завершения которых участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу ценных бумаг. Для привлечения клиентов псевдоброкеры также используют “холодные” звонки с использованием социальной инженерии, нативную рекламу на популярных каналах в соцсетях и персональные консультации в телеграм-каналах.
Выросло количество интернет-проектов, которые предлагали также возможность торговать на криптовалютных биржах. “Подобные проекты оперативно реагируют на конъюнктуру внутреннего и мирового финансовых рынков и учитывают ее для своего продвижения. На фоне снижения доверия к инвестированию в иностранные ценные бумаги мошенники стали активнее вовлекать заинтересованную аудиторию, в основном из соцсетей, к игре на разнице курсов криптовалют”, — отмечает регулятор.
Количество чёрных кредиторов сократилось более чем в два раза — в первом полугодии зафиксировано более 460 таких компаний. Регулятор выявил также почти 1,4 тысячи псевдоброкеров.
“Чаще всего услуги нелегального кредитования предоставляли псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог, — отмечает Банк России. — Также распространены схемы предоставления займов через посредника. Заёмщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счёт, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором”.
Кроме того, зафиксированы случаи, когда краткосрочные займы выдаются в криптовалюте. Клиенту перечисляют на криптокошелек цифровую валюту (USDT), но размер займа указывают в рублях по курсу на день выдачи. Возврат долга допускается и в рублях, и в криптовалюте. На специализированных ресурсах много жалоб на эту схему, в том числе из-за агрессивного взыскания долгов.
За полугодие было выявлено и направлено на блокировку более трёх тысяч страниц в соцсетях и на платформах объявлений с информацией об услугах нелегального кредитования.
По материалам Банка России в отношении организаторов нелегальных проектов в первом полугодии возбуждено более 200 административных дел за незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов и принято более 300 других мер реагирования.
Кроме того, ограничен доступ более чем к 11 тысяч ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид. Потенциальная аудитория заблокированных ресурсов составила более 20 миллионов пользователей.