Банк России выявил более 4 тысяч нелегальных игроков на финансовом рынке за полгода

Растёт число крипто-пирамид и фальшивых брокеров, но снижается активность нелегальных кредиторов

В первом полугодии 2025 года Банк России выявил 4183 субъекта с признаками нелегальной деятельности. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период 2024 года. Однако по сравнению со второй половиной прошлого года число таких структур снизилось на 24%.

Речь идёт о компаниях и проектах, действующих под видом инвестиций, микрофинансовых организаций или брокеров. Большинство из них — краткосрочные схемы, работающие исключительно в интернете.

Финансовые пирамиды: криптовалюта, гарантии и быстрая прибыль

Банк России выявил 2328 субъектов с признаками финансовых пирамид. Это в 1,4 раза больше, чем годом ранее.

Более 99% из них действовали в форме интернет-проектов, которые:

– обещали «гарантированный доход» от вложений в криптовалюту или «инновационные бизнесы»

– использовали шаблонную структуру — различались только названия

– принимали переводы в криптовалюте (более 80% случаев)

– предлагали использовать иностранные платёжные сервисы (около 20%)

По сравнению с прошлым годом снизилось число игровых схем с элементами инвестирования — 74 случая за полгода против 252. Это связывают с потерей интереса к таким играм после обесценивания токенов.

Для привлечения пользователей мошенники использовали:

– более 170 телеграм-каналов

– свыше 110 страниц в социальных сетях

Псевдоброкеры и «инвестконсультанты»

За полгода Банк России выявил 1365 субъектов с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — в 1,9 раза больше, чем годом ранее.

Чаще всего они:

– предлагали пройти «обучение» инвестированию

– симулировали торги с обещанием выхода на иностранную биржу

– заманивали клиентов через «холодные» звонки и рекламу в соцсетях

– вели персональные консультации в мессенджерах

– предлагали торговлю на криптобиржах с прогнозами на рост или падение курсов

Меньше нелегальных кредиторов, но появляются криптозаймы

Количество выявленных нелегальных кредиторов сократилось до 467 — это:

– на 54% меньше, чем в первом полугодии 2024 года

– на 8,4% меньше, чем во втором полугодии 2024 года

Распространённые схемы:

– займы под залог через псевдоломбарды и комиссионные магазины

– посреднические схемы с переводами от клиента на счёт подставного лица

– займы в криптовалюте с фиксацией суммы в рублях и возвратом по курсу дня

Банк России выявил более 3 тысяч страниц в соцсетях и на платформах объявлений, предлагающих услуги нелегального кредитования — все они направлены на блокировку.

Какие меры приняты

Для снижения рисков ЦБ:

– ведёт открытый список компаний с признаками нелегальной деятельности

– передаёт данные банкам для ограничения операций по более чем 600 платёжным реквизитам

– направил в систему мониторинга данные о 1800+ криптокошельках

– заблокировал свыше 11 тысяч интернет-ресурсов с совокупной аудиторией более 20 млн человек

Кроме того:

– возбуждено более 240 административных дел

– принято свыше 300 иных мер реагирования