ЦБ и Росфинмониторинг начали тестировать сервис комплаенса через криптовалюту

Комментирует гендиректор агентства по работе с криптовалютными операциями "Крипто-А" Алена Нариньяни: "Они пытаются деанонимизировать пользователей криптовалют, но одно из основных достоинств любой криптовалюты — именно анонимность. Таким образом, налогообложение держателей криптовалют возможно только будучи основанным на их благонадежности, то есть, если я владею криптовалютой, я хочу платить налоги, я иду и сама рассказываю, что у меня есть столько-то криптовалюты, курс криптовалюты вырос, я заработала вот столько, столько налогов я хочу заплатить. Если я этого делать не хочу, то доказать, что у меня есть криптовалюта, практически никак невозможно. Эту проблему с подобным сервисом пытаются решить власти, финансовые организации. Как это может быть реализовано технически, я не до конца понимаю, потому что есть разные сервисы, которыми пользователь может обменивать криптовалюту на деньги. Есть биржа, которая позволяет тебе отправить деньги выводом на свою банковскую карту, здесь еще куда ни шло, хорошо, если ты с одного и того же кошелька периодически с одной и той же площадки получаешь транзакции на свой банковский счет, не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы сложить два и два и сопоставить, что все-таки это криптовалютная биржа, кошелек принадлежит бирже, и с этого кошелька ты получаешь деньги на свою банковскую карту. Но как быть с сервисами обменников? Сейчас достаточно большое количество обменных сервисов, и речь идет не только о площадках обмена, но и о ботах в Telegram, в интернете, где ты отправляешь деньги с одного кошелька на другой, а какой-то пользователь тебе отправляет деньги банковским переводом на карточку. Если в этом переводе не пишется "обмен криптовалют", то идентифицировать ее как транзакцию, связанную с криптовалютой, практически невозможно. Если подобные площадки, сервисы позволят выявить большее количество владельцев криптовалют, то большему количеству людей придется обращать внимание на законодательство, которое в сфере криптовалют у нас принято, которое нужно соблюдать. Не факт, что что-то будет ужесточаться, будет более жестким, но пользователи должны будут это соблюдать, если их уже идентифицировали как держателя и пользователя сервиса цифровых валют".