В России будут приостанавливать небольшие переводы на карту. Почему их могут заблокировать?

С июня 2025 года в России могут приостанавливать частые мелкие переводы между физическими лицами. Об этом сообщила сенатор Ольга Епифанова, председатель Социал-демократического союза женщин России.

Какие переводы попадут под контроль?

Росфинмониторинг имеет право временно блокировать подозрительные операции без решения суда. В зоне риска:

• Частые небольшие переводы (например, регулярные поступления от разных отправителей).
• Возврат долгов без подтверждающих документов.
• Поступления от незнакомых лиц.

Основная цель — пресечь незаконные схемы: отмывание денег, финансирование экстремизма и мошенничество с картами. Однако под ограничения могут попасть и обычные банковские операции граждан.

На какой срок могут заблокировать переводы?

Срок приостановки зависит от ситуации:

• До 10 дней — стандартный период для проверки.
• До 30 дней — если поступил запрос от иностранных правоохранительных органов.

Банк обязан уведомить клиента о блокировке в тот же день. В течение трех рабочих дней после обращения Росфинмониторинг должен разъяснить причину ограничения.

Как избежать блокировки?

Сенатор Епифанова дала несколько рекомендаций:

• Не сообщайте реквизиты карт посторонним.
• Фиксируйте назначение платежей (например, сохраняйте договоры займов или чеки).
• Заранее предупреждайте банк о нестандартных операциях (крупных переводах, поездках за границу).

Если перевод всё же заблокировали, нужно:

1. Оперативно предоставить банку пояснения (например, подтвердить происхождение денег).
2. Подать жалобу в ЦБ или суд, если блокировка необоснованна.

Новые ограничения для дропперов

С 15 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий деятельность дропперов — посредников, участвующих в мошеннических схемах. Теперь они не смогут переводить или обналичивать более 100 тыс. рублей в месяц.

Эта мера направлена на борьбу с финансовыми махинациями, но может затронуть и обычных пользователей, совершающих частые переводы.

Вывод

Ужесточение контроля за переводами — часть глобальной борьбы с финансовыми преступлениями. Чтобы избежать блокировок, важно соблюдать правила безопасности и документально подтверждать подозрительные операции.