Деньги от неизвестного не к добру: что скрывается за внезапными зачислениями денег на карту

Получение денег на банковскую карту от незнакомого отправителя может выглядеть как приятный сюрприз, но на деле таить в себе серьезные риски. МВД России предупреждает, что такие поступления нередко связаны с мошенническими схемами. Разберемся, как правильно действовать в такой ситуации, чтобы не стать жертвой аферистов и не оказаться втянутым в неприятности с законом.

Проверяем поступление

Прежде всего, стоит убедиться, что деньги действительно зачислены на счет. Для этого необходимо зайти в мобильное приложение банка или проверить баланс через интернет-банк. Иногда мошенники могут использовать так называемые «фейковые переводы», где в SMS-уведомлении указывается ложная информация о зачислении.

Не тратьте деньги и не спешите возвращать

Как бы ни хотелось воспользоваться неожиданной суммой, МВД рекомендует воздержаться от трат. В противном случае деньги могут быть расценены как необоснованное обогащение, что обяжет получателя их вернуть, а в некоторых случаях даже приведет к судебному разбирательству.

Кроме того, если вскоре после поступления средств вам напишет человек, представившись отправителем, и попросит вернуть деньги, особенно на другие реквизиты, — это серьезный сигнал тревоги. В таких ситуациях нередко используется мошенническая схема: злоумышленники отправляют средства с украденных карт, а затем требуют вернуть их на другой счет, таким образом «отмывая» деньги. Об этом пишет ТАСС.

Связываемся с банком и фиксируем информацию

Правильный алгоритм действий — сразу же обратиться в банк. Финансовая организация зарегистрирует ваше обращение и проведет проверку. Также рекомендуется сохранять все данные: скриншоты сообщений, выписки, номера счетов, с которых поступили деньги. Если в дальнейшем возникнут вопросы со стороны правоохранительных органов, эта информация поможет избежать проблем.

Почему мошенники делают такие переводы?

Способы обмана становятся все изощреннее. Иногда аферисты используют переводы для тестирования украденных карт, отмывания средств или даже для вовлечения ничего не подозревающих граждан в схемы финансового мошенничества. Любая подозрительная операция требует бдительности.

Следование простым правилам поможет избежать неприятных последствий. Не поддавайтесь на уговоры мошенников, консультируйтесь с банком и не рискуйте своими финансами.

 

---

---