Мошенники построили в Уфе "многоквартирную" финансовую пирамиду

Кто такие обманутые дольщики, знают все: последние лет 30 это не сходящая, к сожалению, с новостных лент тема. В Башкирии власти перманентно обещают это зло победить, это даже один из главных предвыборных обещаний каждой новой приходящей власти. «Но», как говорится. Что такое «финансовая пирамида», то же известно всем и давно с приснопамятных МММ-шных времен лихих 90-х.   

Республика Башкортостан, а конкретно столица нашей любимой республики Уфа рискует войти в криминальные анналы истории, как родина первооткрывателей нового вида мошенничества – «многоквартирной финансовой пирамиды». По крайней мере редакция до подготовки этого материала о таком еще не слышала.

Строительная фирма ООО «Нефтяная финансово-строительная компания» («НФСК») в 2016 (1 июня) году заключила с другой строительной фирмой ООО СП «Инициатива» ОАО КПД («Инициатива») договор генерального подряда. (Это следует из материалов дел, которые имеются в распоряжении редакции). По этому договору «Инициатива», выступая заказчиком-застройщиком, заказала генеральному подрядчику «НФСК» строительство жилого дома № 6 по улице Дж. Киекбаева. Стоимость договора – 170 миллионов рублей. Обе стороны договорились по всем параметрам договора – объем, цена, подписали его и началась работа, точнее, стройка.

Согласно условиям договора, заказчик рассчитывается с подрядчиком – «Инициатива» с «НФСК» не деньгами, так как у последней арестованы счета за налоговые недоимки (характеризующий компанию нюанс), а квартирами. Очень простая и законная сделка: «НФСК» строит дом, а «Инициатива» рассчитывается за работу квартирами в этом доме. «НФСК», соответственно, как генподрядчик, получивший в собственность за свою работу квартиры, распоряжается ими по своему усмотрению – продает будущим жильцам.

Была нарисована предварительная «шахматка» – в строительстве это схематическое распределение квартир («квадратики» с номерами квартир). На ней видно, какие квартиры должны будут перейти в собственность «НФСК» за выполненную работу в целях последующей продажи будущим жильцам. В результате за фактически выполненные объемы работ с 2016 по середину 2018 года «Инициатива» передала в собственность «НФСК» 30 квартир.

«Воздушные» квартиры: «Схема Понци» по-уфимски

Далее начинается интересное. Во-первых, «НФСК» не только продала принадлежащие ей по праву эти 30 квартир будущим жильцам. Но «НФСК» помимо этого продала еще 25 квартир в этом доме, которые ей не принадлежали: компания еще не выполнила объемы работ, чтобы их получить, не заработала. «НФСК» продала 25 чужих квартир.

Но и это не самое интересное и важное. Оказывается, компания НФСК якобы начала строительство своего собственного объекта еще задолго до этого в другом месте: в квартале, ограниченном улицами Подводника Родионова, Кирова, Революционная, Владивостокская, Проспект Салавата Юлаева. «Якобы», потому что ни о какой комплексной застройке указанной территории речи не было. 

Развивать эту территорию, в том числе, строя жилые дома, «НФСК» планировала еще с 2012 года. Но потом начались суды с администрацией Уфы, которые продлились почти четыре года. И в результате из семи многоквартирных домов, которые предполагались к строительству, «НФСК» могла реализовать проект только с двумя домами.  

Но это, как потом говорил, по нашей информации, юрист фирмы Руслан Биккинин, было не выгодно, поэтому НФСК отказалась от проекта.

От проекта-то компания отказалась, но от денег отказываться не стали: не имея ни разрешений, ни каких-либо документов, «НФСК» привлекла деньги простых людей, которые хотели купить квартиры в новых домах, которые фирма не строила. По словам того же юриста, об этом тоже нам известно, решение о продаже квартир – «воздушных» квартир в домах, которые они и не собирались строить – принял решение непосредственно директор Владимир Безруков. И продали то ли 10, то ли 12 квартир – этим занимались уже правоохранители в рамках уголовного дела.   

Не построив дом в одном месте (на улице Подводника Родионова), но продав там квартиры, «НФСК» начала продавать незадачливым жильцам квартиры в доме № 6 по улице Дж. Киекбаева, который фирма строила по договору с «Инициативой». Причем, не те 30 квартир, которые им принадлежали за выполненную работу, а те, которые им не принадлежали от слова совсем. Кстати, даже из тех 30 квартир пару апартаментов они умудрились продать и законным инвесторам, которые давали деньги как раз под строительство дома № 6 по Дж. Киекбаева, и обманутым инвесторам, которые мечтали жить в новом доме на улице Подводника Родионова. Двойная продажа – слышали, конечно, про такое.

Что-то эта схема напоминает, скажете вы и будете совершенно правы. Это «Схема Понци», более известная как «Финансовая пирамида». Схема, когда доход каждого следующего круга участников обеспечивается деньгами предыдущего круга: чтобы отдать деньги одному, надо их забрать у другого. А в конце, когда наберется приемлемая для организатора (Мавроди, например) масса денег, всех кинуть.

«НФСК» по факту работала по этой же схеме: продав по сути «воздушные» (не существующие) квартиры на ул. Подводника Родионова, они, дабы хотя бы сделать вид честного бизнеса, пытались продать владельцам «воздушных» квартир метры в реальном доме № 6 на улице Дж. Киекбаева, которые им не принадлежат, а принадлежат фирме «Инициатива».

Это у них тоже не получилось: в последствии, когда владельцы «воздушных» квартир пришли за «своими» (обещанными фирмой «НФСК») квартирами в «Инициативу», путем судебных разбирательств им было отказано. Потому что продать кому-то то, что тебе не принадлежит, нельзя ни по какому закону.

Всего потерпевшими по этому делу признаны 25 человек. Среди них и владельцы «воздушных» квартир с улицы Подводника Родионова, и несостоявшиеся владельцы не принадлежащих «НФСК» квартир в доме № 6 по улице Дж. Киекбаева. Все это есть в материалах уголовного дела, которое сейчас расследуется в Следственном управлении СКР по РБ. А мы приведем несколько случаев, от которых глаза на лоб лезут.

Кейс 1.

Безруков и Киньягулов (учредитель «НФСК») заключили с К.А. договор на строительство и продажу ей офиса площадью 150 квадратных метров стоимостью 6 млн рублей в доме, который должен был быть построен в том квартале «Подводника Родионова, Кирова, Революционная, Владивостокская, Проспект Салавата Юлаева». Договор заключили в марте 2014 года, через месяц К.А передала им почти 2 млн руб.

Через два с половиной года, в ноябре 2016 года, так и не дождавшись обещанного помещения, К.А. согласилась расторгнуть договор и на то, чтобы уплаченные ею почти 2 млн рублей были зачтены по новым договорам на продажу ей двух квартир в доме № 6 по ул. Дж. Киебаева – квартир №№ 40 и 54. 

Позднее, в ноябре 2016 и апреле 2017 года К.А. заключила с «НФСК» еще четыре договора на покупку четырех квартир: №№ 76, 96, 97 и 104 и передала фирме еще 700 тысяч рублей наличными.

В результате она получила только одну квартиру № 40. Другие четыре квартиры – 54, 76, 96, 97 и 104 она не получила. К слову, за них она внесла только частичную оплату, потеряв в общем более 300 тысяч рублей.

А квартиры №№ 54, 76, 96, 97 и 104, на покупку которых она заключила с «НФСК» договоры, фирме не принадлежали: «НФСК» продала чужие квартиры, взяв за это деньги.

Кейс 2.

Г.Х. купила у «НФСК» квартиру № 86, которая принадлежала «Инициативе», но не принадлежала компании «НФСК», не передавалась ей: продана чужая квартира.

Причем, некоторые квартиры (свои и чужие) «НФСК» продавала с помощью вексельного взаимозачета с основным поставщиком строительных материалов (кирпичей, например). Формально это выглядело так: поставщик давал кирпич компании «НФСК» на постройку дома. Так как у «НФСК» денег своих не было (счет арестован), за кирпич наличными деньгами платил будущий владелец квартиры – в данном случае будущая владелица (несостоявшаяся) квартиры № 86.

Взамен полученных денег поставщик кирпича выдавал будущему жильцу, в том числе, Г.Х. вексель, который впоследствии будущий владелец квартиры передавал компании «НФСК», подтверждая оплату за квартиру, а «НФСК», соответственно, должен в обмен на вексель передать квартиру. Такой формально простой и вполне законный зачет взаимных требований. (взаимозачет).

Однако некоторые считают, что подобная схема может реализовываться также и с другой целью: обналичивание денег. На это может указывать, вероятно, тот факт, что поставщик строительных материалов для себя покупал материалы по одной цене, а передавал на стройку – компании «НФСК» с наценкой выше, чем обычно есть на строительном рынке. Но этим уже должно, конечно же, заниматься следствие в рамках возбужденного уголовного дела, а не журналисты делать предположения.

В этом кейсе квартира 86, не принадлежавшая «НФСК», после необходимых судебных мероприятий была продана «Инициативой» на свободном рынке – в полном соответствии с законом.

Но фигурирует она еще кое-где. «НФСК» заключила договор с некоей покупательницей И. на продажу ей квартиры № 16 в доме № 6 по улице Дж. Киекбаева. Эта квартира № 16 «Инициатива» передала компании «НФСК» в собственность за выполненные работы (в числе 30 квартир), и эта квартира по договору должна была быть передана покупательнице И. Однако вместо этого «НФСК» продала квартиру № 16 на сторону, другому покупателю (фактически продала чужую квартиру, по закону принадлежащую И.), а покупательнице И. пообещала другую квартиру –  № 86.

То есть, НФСК одновременно продала квартиру № 86 покупательнице Г.Х., взяв с нее деньги, и пообещала эту квартиру покупательнице И., продав ее законную квартиру № 16. При этом изменения предмета купли продажи – с 16 квартиры на 86 в договоре с И. директор «НФСК» Владимир Безруков оформил простым росчерком авторучки: рядом с цифрой «16» он через дробь просто написал от руки цифру «86». Такая вот юридическая новелла.

Покупательница И. теперь требует не принадлежащую ей квартиру № 86 с компании «Инициатива», а не с компании «НФСК», которая ей эту квартиру обещала.

Таких кейсов – с двойной продажей, со странными взаимозачетами через векселя и поставщика строительных материалов и с другими странностями, когда «НФСК» просто кому-то обещала (росчерком авторучки в договоре) не принадлежащую ей квартиру, которую потом тот, кому обещали, требует с «Инициативы» (или вымогает?) – не менее 25. И все это есть в расследуемом уголовном деле.

И еще. «Инициатива» расторгнула договор генподряда с «НФСК», когда та перестала работать, выполнив свой запланированный объем лишь наполовину и получив те 30 квартир на 80 с лишним миллионов рублей. И когда «НФСК» ушла со строительной площадки, они что продолжили делать? Правильно: они продолжили продавать чужие квартиры.

Уголовное дело и вероятный «перевод стрелок»

Надо сказать, что за махинации с квартирами в доме № 6 по улице Дж. Киекбаева директор ООО «НФСК» Владимир Безруков уже получил срок. За мошенничество в особо крупном размере по части 4 статьи 159 УК РФ предусмотрено наказание до 10 лет лишения свободы. В. Безруков приговоров Советского суда Уфы 30 декабря 2020 года получил 3 года условного срока и его обязали в течение одного года возместить ущерб потерпевшим. Потерпевшими тогда были признаны 20 человек, ущерб насчитали в сумме более 40 миллионов рублей. 

Приговор этот в законную силу не вступил, был отменен, уголовное дело направлено на новое расследование.

Видимо, отчаявшись когда-либо получить обещанную – частично или полностью оплаченную квартиру, не веря больше обещаниям продавца («НФСК» и Безруков не один и не два года обещали), 25 пострадавших решили, что во всем виновата фирма «Инициатива» и ее директор Ильдар Мукаев. Ведь ее квартиры продавала незадачливым покупателям и несостоявшимся жильцам фирма «НФСК» и лично ее директор Владимир Безруков.

Логика, конечно, «железная»: у вас украли имущество, вор продал его какому-то барыге, а виноват в этом кто? Правильно (нет): вы – ваше же имущество украли и продали, значит, вы и виноваты. Как жертва изнасилования виновата, потому что была в юбке – логика абсолютно идентична.

Правоохранительные органы поначалу не поддавались этому напору, видимо, обманутых граждан, которые, конечно же, ни в чем не виноваты – они лишились своих денег. И, во всем разобравшись, они вынесли в отношении директора «Инициативы» И. Мукаева постановление об отказе в возбуждении уголовного дела – это было еще в ноябре 2019 года.  

Прошло почти четыре года, и в августе 2023 года Ильдар Мукаев, по сути, чьи квартиры незаконно продал Владимир Безруков, был привлечен по этому делу в качестве обвиняемого. Статьи – мошенничество в особо крупном размере и привлечение денежных средств граждан в нарушение действующего российского законодательства.

По версии следствия, он был в доле с Безруковым и всю эту схему по отъему чужих денег они организовали вместе. Более того, договор генерального подряда между «Инициативой» и «НФСК» был составлен, по версии следствия, таким образом, что за выполненную работу «НФСК» получала меньше, чем должна была получить, примерно в полтора раза меньше.  Договор был составлен на 170 миллионов рублей, а должен был, как считают следователи, на 261 миллион. Это создало невыгодные условия для «НФСК».

Однако здесь не понятно, в чем состоял умысел этих двух «мошенников», если они придумали такую схему: подвести под банкротство «НФСК» и продать несуществующие квартиры обманутым людям? Во-первых, зачем это надо, когда можно просто построить дом и продать квартиры – рыночная конъюнктура последние лет 20 к этому очень располагает.

А во-вторых, если бы «Инициатива» и «НФСК» заключили договор генподряда, выгодный, по версии следствия «НФСК», например, на 261 или даже на 300 миллионов рублей – как бы это помешало брать у людей деньги и не отдавать им квартиры или как бы это помешало одну и ту же квартиру продавать по два раза? Вполне логичные вопросы, не правда ли? И почему Безруков, будучи опытным строителем (не один дом построил по-настоящему), подписал такой невыгодный договор? 

И кстати, когда со стройки ушла компания «НФСК», не выполнив, якобы, невыгодный договор генподряда, аналогичный договор был заключен с другой строительной фирмой на сумму, которая осталась невыработанной фирмой «НФСК». Странно, но новому генподрядчику хватило тех денег (заниженных, по версии следствия), чтобы достроить дом.

Далее. Почему правоохранители сразу не привлекли Мукаева в качестве обвиняемого, а ждали четыре года?

Чего думали-то, если, казалось бы, все на поверхности. И почему ему вменяют незаконное привлечение денежных средств с граждан, если в уголовном деле конкретно записано «гражданин N, находясь в офисе компании «НФСК» передал Безрукову денежные средства»? Для чего в качестве обеспечительных мер наложили арест на имущество «Инициативы» и Мукаева, стоимость которого многократно превышает вменяемый ущерб – это какой-то элемент давления?

Или… Ильдар Мукаев – он ведь тоже достаточно прожженный строитель, опытный специалист. Трудно представить, что этот еще не старый волк промахнулся, завязав по неосмотрительности такие сомнительные деловые отношения. Может быть, в обвинениях следователей и претензиях потерпевших есть здравое зерно, которое даст в ходе расследования интересные всходы?   

Пока одни вопросы, и мы не хотим, чтобы они превратились в риторические, без ответов, мы хотим, чтобы следствие дало на них обоснованные и логичные ответы.

«Пруфы» следят за развитием событий. 

• В Уфе обманутые дольщики обратились с просьбой к Радию Хабирову  
• "Двойной кидок" и обманутые дольщики: в Башкирии это становится традицией
• В Уфе обманутые дольщики решили пошуметь у Белого дома