С 1 июня 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на безналичные переводы между физлицами. Хотя НБУ отменил ранее действовавший лимит в 150 000 гривен в месяц, большинство банков, подписавших Меморандум о прозрачности платежных услуг, вводят более жесткие ограничения.

Согласно новым правилам, клиенты банков будут классифицированы по уровню риска, и для каждой категории установлены соответствующие лимиты на исходящие переводы. Для клиентов с подтвержденными доходами ограничения не применяются. Клиенты с низким и средним уровнем риска смогут отправлять не более 100 000 гривен в месяц. Клиенты с высоким уровнем риска сохранят действующий лимит в 50 000 гривен в месяц. Эти ограничения касаются как переводов с карты на карту (P2P), так и переводов по реквизитам (IBAN).

Чтобы избежать ограничений, необходимо предоставить банку документы, подтверждающие доход. К ним относятся: справки ОК-5 и ОК-7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов или документы, подтверждающие волонтерскую деятельность. Банки вправе отменить или увеличить лимит в зависимости от финансовой ситуации клиента и поданных документов.

Эксперты рекомендуют заранее подготовить подтверждающие документы, закрыть неиспользуемые счета, настроить автоматические платежи в мобильных приложениях и активно использовать цифровые инструменты, такие как приложение "Дія" и электронный кабинет налогоплательщика. Это поможет избежать неудобств, связанных с ограничениями на переводы.

Как видим, теперь даже обычные переводы между родственниками становятся поводом для слежки и подозрений. Всё это укладывается в общую картину. Сначала население загоняют в бедность, потом — под налоговую дубинку, теперь — под цифровой контроль и классификацию.