Объем рынка нелегального золота в РФ оценили в 20%
В России назревает ужесточение контроля за оборотом инвестиционных монет из драгоценных металлов. По данным Минфина, нелегальный рынок драгметаллов в стране продолжает расти, и особенно это заметно на рынке золота.
По оценкам экспертов, нелегальный рынок золота достиг уже 20% от легального объема, что составляет примерно 7 тонн в год. Это связано как с незаконной добычей, так и со сделками, проводимыми без официальной регистрации для сохранения анонимности. Похожие оценки дают и другие эксперты, отмечая, что нелегальный оборот ювелирных изделий достигает около 50%, а драгметаллов – 20% от официального рынка.
Новые меры контроля
Минфин разработал проект постановления, который предполагает ужесточение контроля за оборотом инвестиционных монет из золота, серебра, платины и палладия.
Согласно проекту, банки и другие участники рынка будут обязаны:
- Собирать и передавать персональные данные клиентов в Государственную информационную систему учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК) при любых операциях с монетами (купля-продажа, залог, хранение).
- Проводить все продажи с использованием контрольно-кассовой техники (ККТ), интегрированной с ГИИС ДМДК.
- Передавать в ГИИС ДМДК данные об остатках монет, их обороте, вводе и выводе из обращения.
Минфин также предложил предоставить доступ к ГИИС ДМДК Министерству юстиции.
Цель ужесточения и возможные последствия
Власти объясняют ужесточение контроля необходимостью борьбы с ростом нелегального рынка золота. В пояснительных документах к проекту Минфина говорится, что увеличение доли фальсифицированной продукции подрывает доверие потребителей и негативно сказывается на экономике.
Финансовый мониторинг выявил использование монет из драгметаллов для формирования транзитных цепочек с последующим обналичиванием денег.
Однако эксперты предупреждают, что новые меры могут увеличить административную нагрузку на участников рынка и привести к уходу части бизнеса в тень. Важным фактором успеха станет техническая реализация системы ГИИС ДМДК, которая ранее вызывала нарекания из-за сбоев.
Несмотря на риски, сокращение нелегального рынка золота необходимо, так как он создает недобросовестную конкуренцию, способствует финансовым преступлениям и повышает риск приобретения подделок для потребителей.