Эксперт Мехтиев объяснил новые права Росфинмониторинга по отслеживанию платежей
Накануне правительство внесло в Госдуму законопроект, наделяющий Росфинмониторинг правом получать данные о переводах через Систему быстрых платежей (СБП) и Национальную систему платежных карт (НСПК, оператор платежной системы "Мир"). Этот законопроект дополняет закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нормой, позволяющей Росфинмониторингу бесплатно получать от НСПК информацию о переводах, совершенных через СБП и систему "Мир".
"Мониторинг транзакций в онлайн-режиме становится задачей номер один для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. Как указано в пояснительной записке к законопроекту, предлагаемое изменение направлено на восполнение отсутствующих сведений о переводах денежных средств, совершаемых с использованием СБП и "Мира", на основании имеющейся у НСПК информации о таких переводах. Это существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых ведомством "веерных" запросов. В этом и заключается смысл законодательных изменений", - рассказал эксперт.
Законопроект оговаривает меры по защите финансовой тайны. Эльман Мехтиев отметил, что в случае принятия законопроекта состав и объем данных должен быть согласован с Банком России. При этом НСПК обязана не разглашать факт передачи данных в Росфинмониторинг.