«Можно купить USDT за 79 рублей и сразу продать за 83 рубля»: борьба государства с мошенниками «перевернула» разницу курсов на российском p2p-крипторынке — РБК
Подобные случаи встречались ещё в 2022 году, но «где-то с весны 2024 года» стали повсеместными, подтверждает ведущий аналитик Bitget Research Райан Ли. Это связано с особенностями p2p-рынка в условиях растущих правовых и банковских рисков, поясняет он.
Поскольку биржи не позволяют россиянам участвовать в традиционных торгах, пользователи продают и покупают криптовалюту на p2p-ресурсах. Там нет единого курса — инвесторы устанавливают цены заявок сами. Биржа выступает гарантом, но все расчёты идут мимо её инфраструктуры — через переводы между картами физлиц и криптокошельками.
Такая система торговли несёт риски для получателя фиатных денег. При обмене можно получить украденные или нелегально заработанные рубли и невольно стать дроппером. Есть риск попасть под блокировку счёта банком и стать фигурантом уголовного дела.
Российские власти и банки активизировали борьбу с дропперами в 2023 году, уточняет РБК. Кредитные организации стали активней отслеживать «сомнительные транзакции», ЦБ запустил базу мошеннических реквизитов и лимиты на переводы для людей из этой базы, Росфинмониторинг получил возможность напрямую блокировать счета, а Госдума приняла закон об уголовной ответственности за передачу банковских карт мошенникам.
Пользователям, которые хотят обменять криптовалюту на рубли, эксперты рекомендуют обращать внимание на цену заявок о покупке. По словам основателя и главы биржи Exved Сергея Менделеева, при текущем курсе «более-менее рыночная» цена — 78-79 рублей за USDT. Предложения выше 83 рублей несут риски получения денег на свои карты от ненадёжных отправителей. «Если цена 85 рублей и выше, то это гарантированно серые деньги, и вслед за ними придут серьёзные проблемы вплоть до уголовных разбирательств», — отмечает он.