Дроппер: невидимка в мире мошенничества
Это человек, который, не являясь инициатором преступления, выполняет инструкции мошенников.
Дроппер — это незаметный, но ключевой элемент в цепи мошеннических операций. Он, словно марионетка, манипулируемая невидимыми нитями, становится инструментом для отмывания грязных денег и увода похищенных средств.
Роль дроппера:
- дроппер переводит деньги на другие счета, часто оформленные на подставных лиц
- он снимает деньги с карт или вносит их на счета в банкоматах и терминалах, словно механизм, двигающий финансовые потоки по заданной мошенниками программе
- дроппер оформляет на себя банковские карты и передает их мошенникам. Карты становятся ключом к доступу к похищенным деньгам
В обмен на свою роль дроппер получает разовую выплату или процент от «отмытой» суммы. Он становится временным партнером преступников, получающим денежный бонус за участие в незаконной схеме.
По оценкам экспертов, в России насчитывается более 100 000 дропперов. Самой уязвимой группой являются подростки от 14 до 24 лет, составляющие около 60% от общего числа.
Зачем мошенники используют дропперов?
Дропперы необходимы мошенникам для заметания следов. Прогоняя деньги через множество счетов и операций, они разрывают связь между началом и концом мошеннической схемы. В результате отследить движение денег становится крайне сложно, чтобы похищенные средства не были обнаружены, а преступники не были изобличены.
Как люди становятся дропперами?
- Мошенники часто предлагают оплатить дропперские услуги под прикрытием законных покупок или трансфера денег. Например, они могут предложить купить одежду на маркетплейсе, а потом убедить дроппера оформить электронный кошелек, который в последствии будет использован для отмывания денег;
- Мошенники могут «случайно» перевести деньги на карту человека и попросить их вернуть. Согласившись, человек в неведении становится дроппером;
- В соцсетях мошенники распространяют рекламу фиктивных «партнерских программ», обещая деньги за оформление банковских карт. Человек получает небольшое вознаграждение, но потом по его карте начинают переводить деньги с целью отмывания. Когда человек понимает, что стал жертвой мошенников, они начинают его шантажировать, угрожая сдачей в полицию, если он откажется от дальнейшего сотрудничества.