Замороженные активы: как снять зарубежную блокировку и вернуть деньги

По мнению Рикова, собственнику заблокированного имущества в первую очередь необходимо уточнить структуру владения актива, основания блокировки и то, какой орган заморозил имущество. Это домашняя работа, которая должен выполнить каждый, подчеркивает Риков.

Также важно заранее оценить факторы, которые помогут разблокировке и, наоборот, снизят ее вероятность, говорит Хаминский. Предварительная оценка поможет изучить шансы на разблокировку, принять дальнейшее решение или расставить акценты, считают эксперты. Например, наличие санкционного следа резко снижает возможность разблокировки актива, уверен Хаминский. Поэтому первостепенной задачей станет не спасение имущества, а попытка снять санкции. 

Чтобы подать заявку на снятие блокировки, нужно собрать пакет бумаг. Их можно разделить на группы: личные документы, бумаги с нынешним и с будущим брокером (если речь о разморозке ценных бумаг), перечисляет Татьяна Невеева, старший партнер VERBA LEGAL VERBA LEGAL Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры: mid market) группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Санкционное право группа Цифровая экономика группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика Профайл компании

Так, к личным документам относят ВНЖ и любые доказательства жизни на новом месте, например договоры аренды, квитанции о коммунальных платежах. Брокерские документы должны подтвердить легальность актива и законность операций. Так, это могут быть договор с брокером, выписка со счета, доказательства расторжения отношения с брокером, реквизиты нового счета. В случае разблокировки других активов (счета или недвижимости) нужно аналогично доказать законность их приобретения и рассказать, как будет вывезены или проданы активы. Также нужно представить документы доверительного управляющего этим имуществом. 

Цель представления документов — подтвердить связь с местом нахождения, доказать законность покупки актива и гарантировать его дальнейший перевод в зарубежную юрисдикцию.

Татьяна Невеева, старший партнер VERBA LEGAL VERBA LEGAL Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры: mid market) группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Санкционное право группа Цифровая экономика группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика Профайл компании

Для обращения к регулятору, помимо документов, нужно направить заявление, добавляет Павел Магоня, адвокат, руководитель группы регуляторных и антимонопольных рисков ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Международные судебные разбирательства группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международный арбитраж группа Налоговое консультирование и споры (споры) группа Финансовое/Банковское право Профайл компании Например, в случае наложения санкций США необходимо заполнить специальную форму на официальном портале OFAC.

При заполнении формы и подготовке документов есть множество неурегулированных вопросов и тонкостей, при столкновении с которыми возникают трудности. Потому важно иметь связь с юристом в стране, где инвестор обращается за выдачей разрешения.

Павел Магоня, адвокат, руководитель группы регуляторных и антимонопольных рисков ART DE LEX ART DE LEX Федеральный рейтинг. группа Антимонопольное право группа Арбитражное судопроизводство (крупные коммерческие споры: high market) группа Международные судебные разбирательства группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Санкционное право группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Транспортное право группа Банкротство (споры high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международный арбитраж группа Налоговое консультирование и споры (споры) группа Финансовое/Банковское право Профайл компании

Для разблокировки ценных бумаг есть дополнительный шаг. Инвесторам нужно открыть счет в иностранном банке и найти гаранта. Это независимое лицо, подтверждающее законность проводимых операций. Его поиск — чаще всего необязательный шаг. Но он увеличивает шансы на получение одобрения разблокировки, говорит Хаминский. 

Как правило, гарантом выступают аудиторские или юридические компании из ЕС или Швейцарии. Они проводят due diligence инвестора и заблокированного актива, подтверждают законность происхождения капитала и гарантируют соответствие заявки требованиям закона.

Роман Хаминский, руководитель практики международного комплаенса Orion Orion Федеральный рейтинг. группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право группа Частный капитал группа Санкционное право Профайл компании

Во время подачи заявления на разблокировку обязательно нужно указать счет в зарубежном банке. На него в дальнейшем переведут замороженные активы. В ЕС существует правило, что можно выводить имущество только в банки с европропиской, говорит Жемчугов. 

Нужно учитывать, что открыть счет в европейском банке непросто, даже есть есть европейский ВНЖ: банки обязательно попросят подтвердить источник дохода за пределами России и запросят иную информацию.

Никита Жемчугов, старший юрист VERBA LEGAL VERBA LEGAL Федеральный рейтинг. группа АПК и сельское хозяйство группа Фармацевтика и здравоохранение (фармацевтика) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые коммерческие споры: mid market) группа Защита персональных данных группа Интеллектуальная собственность (консультирование) группа Комплаенс группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Недвижимость, земля, строительство (консультирование) группа Ритейл, FMCG, общественное питание группа Санкционное право группа Цифровая экономика группа Налоговое консультирование и споры (консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика Профайл компании

С Жемчуговым соглашается Коченькова: все меньше европейских банков готовы рассмотреть россиян в качестве своих клиентов. Но если соблюдать инструкции и процедуры, грамотно и внимательно подходить к описанию истории происхождения капитала и источников дохода, расставляя определенные акценты, то все трудности можно преодолеть, уверена она.

При положительном решении регулятор выдает лицензию. Она подтверждает, что иностранный госорган согласен на снятие ограничений с имущества. Лицензия нужна для разблокировки как счетов и ценных бумаг, так и недвижимости. Но процент положительных решений очень мал, говорит Риков. А вот когда есть профессиональная помощь, шансы на успех кратно возрастают, уверяет Жемчугов. 

При получении лицензии регулятор утверждает и то, как в дальнейшем актив будет вывезен или переведен за пределы страны. Здесь важно доказать, что предполагаемая структура передачи будет реальной. Например, если речь идет о самолете, то нужен договор на слот-место с конкретным дружественным аэропортом, или если это морское судно, то необходим договор с конкретным портом, добавляет Риков.

При отказе в разблокировке активов можно обжаловать решения в вышестоящие органы и суд, но единой регламентированной процедуры для этого не существует. 

В США (OFAC) нет установленного порядка оспаривания решений об отказе. Но известны случаи, когда регулятор мог изменить свое решение после предоставления дополнительных сведений, говорит Магоня. В Бельгии (Euroclear) отказ можно обжаловать в Государственный совет (State Council). В нем также можно оспорить бездействие Казначейства и затягивание сроков регулятором. Срок рассмотрения жалобы в Госсовете в среднем составляет 12–17 месяцев, рассказывает Хаминский. В Люксембурге (Clearstream) дела об оспаривании рассматривает Административный трибунал и Административный суд (апелляция), дополняет Жемчугов. 

В последнее время появилась возможность обратиться в российский суд с требованием о взыскании убытков с иностранного депозитария (регулятора), говорит Коченькова. Это доступный и реализуемый инструмент. Решение российского суда может стать важным аргументом в споре с регулятором.

Дело о взыскании банком «Санкт-Петербург» убытков с Euroclear в российском суде — первый успешный кейс такого рода. Эта победа в дальнейшем помогла банку получить персональную лицензию на разблокировку активов.

Любовь Коченькова, старший юрист Orion Orion Федеральный рейтинг. группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Международные судебные разбирательства группа Международный арбитраж группа Финансовое/Банковское право группа Частный капитал группа Санкционное право Профайл компании

Это заключительный этап разблокировки актива. Исполнение лицензий — отдельный процесс, в котором требуется активное участие нескольких лиц, начиная с брокера и заканчивая принимающим банком, рассказывает Невеева. 

Порядок исполнения лицензии на разблокировку ценных бумаг состоит из следующих этапов:

• Заявитель обращается к своему брокеру с разрешением на перевод активов.
• Брокер передает поручение в НРД.
• НРД связывается с иностранным депозитарием и говорит им о лицензии.
• Иностранный регулятор предоставляет НРД возможность передать лицензию и необходимые документы.
• НРД через представленный канал передает европейскому депозитарию поручение на перевод активов.
• Европейский депозитарий осуществляет проверку документов и, если все в порядке, осуществляет перевод.
• Новый депозитарий может со своей стороны направить в европейский депозитарий встречное поручение на прием активов. Это будет способствовать переводу.

При разморозке недвижимости или дорогостоящих активов важно следовать путем, который согласован с регулятором. Нужно представить разрешение от регулятора контролирующему органу и далее согласовывать все этапы продаже недвижимости или вывозе судна в дружественные воды.