Банковский лимит: почему некоторым россиянам придётся сдать карты

Сколько у вас банковских карт? Три, пять, а может, все десять? Если новость от правительства воплотится в жизнь, то больше десяти завести уже не получится. Руководитель аппарата кабмина Дмитрий Григоренко заявил, что в рамках борьбы с киберпреступностью готовится законопроект, который ограничит количество карт на одного человека.

В чём суть инициативы?

Предлагается ввести жёсткий лимит: не более десяти банковских карт на одного гражданина. Сейчас никаких ограничений нет — теоретически можно оформить два десятка карт в разных банках, и никто не обратит внимания. Именно этой лазейкой и пользуются мошенники, в частности так называемые дроперы.

Кто такие дроперы? Это посредники, которые за небольшое вознаграждение передают преступникам свои карты или электронные кошельки для обналичивания украденных средств. Часто в таких схемах участвуют люди, оформившие десятки карт специально для незаконных операций.

Зачем это нужно?

Как пояснил Григоренко, ограничение позволит банкам эффективнее отслеживать подозрительные транзакции и быстрее блокировать мошеннические схемы. Если у одного человека внезапно активируется 15 карт из разных банков — это явный сигнал для финансового мониторинга.

Идея в том, чтобы усложнить жизнь Organized преступным группам, которые используют массовые карты для отмывания денег. Меньше карт — уже проще вычислить цепочку и пресечь незаконную деятельность.

Что это значит для обычного человека?

Для большинства россиян, у которых в кошельке 2-3 карты, новость пройдет незамеченной. Лимит в 10 карт — довольно щедрый, и вряд ли многие его достигнут.

Но есть и те, кого это затронет:

• Коллекторы карт, пользующиеся множеством бонусных программ.

• Любители акций и кэшбэка, которые заводят карты под конкретные покупки.

• Фрилансеры, которые могут использовать разные карты для работы с несколькими заказчиками.

Пока это только инициатива, и до закона ещё далеко. Но тренд на усиление контроля в финансовой сфере налицо: государство продолжает бороться с мошенничеством, даже если это означает введение новых ограничений для всех.

Остаётся напомнить: если закон примут, стоит провести ревизию в своём кошельке и закрыть ненужные карты, которые только пылятся без дела. И для порядка, и для безопасности.