При попытке перевести деньги экстремистам предложили уведомлять
Депутаты фракции «Новые люди» выступили с инициативой обязать банки уведомлять клиентов, если получатель перевода является экстремистом или представляет нежелательную организацию. Соответствующее обращение было направлено в Центральный банк вице-спикером Госдумы Владиславом Даванковым и его коллегами. Об этом сообщила пресс-служба фракции.
Суть предложения
Парламентарии подчеркивают, что банковская система уже обладает необходимыми инструментами для реализации такой меры. В настоящее время банки проводят проверку операций по спискам Росфинмониторинга. Кроме того, с июля 2024 года успешно работает система, предупреждающая о переводах на подозрительные счета мошенников.
«В связи с этим партия «Новые люди» предлагает использовать эту модель для защиты граждан», — говорится в письме. Предлагается обязать банки выводить на экран клиента автоматическое уведомление перед совершением транзакции, если получатель средств находится в официальных перечнях Росфинмониторинга или Минюста.
Цели инициативы
По мнению депутатов, реализация этой инициативы позволит оградить граждан от случайной отправки денег, а также исключить случаи привлечения к уголовной ответственности тех, кто переводит средства, не зная о статусе конечного получателя. Таким образом, люди не будут нести ответственность за непреднамеренное финансирование запрещенной деятельности. Одновременно с этим, нововведение создаст дополнительный барьер для финансирования деструктивных организаций.
Парламентарии предлагают Банку России обсудить этот вопрос с Росфинмониторингом и Минюстом для совместной проработки.
Актуальность проблемы
Депутаты отмечают, что на фоне значительного роста объема денежных переводов (более 15 миллиардов транзакций в год) возникает серьезная проблема: обычные граждане рискуют непреднамеренно стать фигурантами уголовных дел. «Совершая перевод на обычные реквизиты, неотличимые от других, человек может оказать финансовую поддержку лицу из перечня террористов и экстремистов или организации из списка нежелательных организаций», — подчеркивается в обращении.
Практика показывает, что даже небольшой перевод в размере 200-500 рублей может стать основанием для возбуждения уголовного дела по статьям УК РФ, предусматривающим наказание до 10-15 лет лишения свободы. Это подчеркивает острую необходимость введения дополнительных мер защиты для добросовестных граждан.