🏦💣‼️Отзыв лицензии «Киви Банка» тянет за собой множество не самых очевидных проблем, вплоть до борьбы за контроль над активами.

На первый взгляд все сводится к возврату денег владельцам 9,3 млн электронных кошельков, на которых застряли ₽4,4 млрд (из них ₽2,3 млрд располагаются на кошельках с упрощённой идентификацией). Формально процедура возврата средств проста: надо в АСВ подать заявление с указанием ФМО, даты рождения, паспортных данных, номера телефона и электронной почты, реквизитов банковского счёта, номера кошелька, суммы перевода и с приложением справки от оператора сотовой связи о том, что номер телефона действительно принадлежит кредитору.

То есть необходимо полностью раскрыть свою личность. И тут возникает проблема: ЦБ отмечает, что часть кошельков оформлены на подставных лиц. К тому же электронные кошельки относятся к самой последней, третьей очереди кредиторов. Когда дойдёт до них дело – не известно, ведь предстоит ещё масса разбирательств по выявленным вкладам, которые не были официально отнесены на баланс, и по пропаже более ₽1 млрд наличными.

Так же встаёт вопрос, что же будет со сделкой по продаже российских активов Qiwi, которые в январе 2024 года отошли российскому АО «Киви». Формально сделка между кипрской Qiwi Plc основателя Сергея Солонина и АО «Киви» закрыта, но плату за российские активы в размере ₽23,75 млрд должны перечислить в течение 4 лет. Теперь выплата этих средств не гарантирована. Зато сделка обеспечена находящимися в залоге 100% акций гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, принадлежащей СЕО Qiwi Андрею Протопопову. Именно эта компания контролирует российский АО «Киви».

До отзыва лицензии всё выглядело так, что Qiwi разделился на две независимые компании: контролирующую международные активы кипрскую и российскую с бенефициарами за гонконгской прокладкой. Но после отзыва лицензии весь контроль вновь оказывается у Сергея Солонина.

Telegram

BRIEF

На 9,3 млн электронных кошельков в Киви банке, у которого ЦБ отозвал лицензию 21 февраля, лежит 4,4 млрд рублей. Больше всего, на кошельках с упрощенной идентификацией (до 60 тыс. рублей), – 2,35 млрд рублей. И электронные кошельки не подпадают под действие закона о страховании вкладов, поэтому требования по ним будут удовлетворяться в самую последнюю очередь.