Комментарии 0
...комментариев пока нет
Банки имеют право задавать гражданам вопросы о происхождении денег на депозитах
Россияне, которые хранят деньги в банках, должны быть готовыми к тому, что им могут задать вопросы о происхождении денег. Об этом заявила аналитик портала «Банки.ру» Гаянэ Замалеева.
По её словам, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ банки имеют право при необходимости запрашивать информацию о происхождении денежных средств на счетах своих клиентов. Однако, такая проверка коснется не всех вкладчиков, а лишь части из них.
При этом, вопросы о происхождении средств могут возникнуть в случае, если клиент планирует совершить необычную для него операцию. Например, если он внезапно пополняет вклад крупной суммой, которая не соответствует его обычному уровню доходов.
Если гражданин не сможет предоставить подтверждающие документы — например, справку о доходах или договор купли-продажи недвижимости или автомобиля — банк вправе отказать в зачислении этих средств на депозит и передать информацию в Росфинмониторинг, что может привести к началу проверки.
В связи с этим, большинству вкладчиков не стоит волноваться: к ним скорее всего обратятся только те, кто не сможет подтвердить законность происхождения уже имеющихся на счете денег или тех сумм, которые собирается внести.