В России вырабатывают дорожную карту борьбы с мошенниками

Дорожную карту по борьбе с мошенниками обсуждают и разрабатывают представители государственных органов, бизнес-сообщества и технологические компании. В рамках «дорожной карты» должны быть обозначены и консолидированы технологические инициативы по борьбе с различными видами мошенничества на различных этапах совершения противоправных действий. Предполагается создание так называемого ТелеЦЕРТа – единой системы обмена данными между сотовыми операторами, банками и государством (в лице ЦБ, Роскомнадзора и МВД), сообщает РИА Новости.

Обсуждение конкретных шагов по борьбе с мошенничеством, в первую очередь, телефонным, началось началась с GR-сессии "Телефонное мошенничество в России: рынок наносит ответный удар", которая прошла в июне во время ПМЭФ в Т-Дворе. Буквально все специалисты сошлись в том, что необходимо объединять усилия как участников финансового рынка, так и операторов связи, правоохранительных органов и разработчиков средств безопасности. В итоге, были определены несколько основных блоков дорожной карты.

Первый блок – Защита звонков, борьба с мошенническими звонками. Предполагается активизация и ужесточение борьбы с «серыми» сим картами, повышение надёжности идентификации при оформлении сим-карт. Первые результаты уже видны, в августе были приняты поправки в закон “О связи”, которые обязывают мобильных операторов идентифицировать абонентов при оформлении сим-карты и ограничивают количество сим-карт в одни руки.

Второй блок – защита кредитования, борьба с мошенническими кредитами. Предлагается усилить защиту наиболее подверженных риску мошенничества групп населения, таких, как пожилые люди, например, с помощью сервисов «второй руки», то есть дополнительных гарантов при совершении вызывающих сомнения операций. Также законодатели предлагают ввести механизм "охлаждения" кредитов по ряду признаков, и, возможно, некий единый идентификатор клиента, что позволит отслеживать общее количество кредитов и создавать общую кредитную историю клиента.

Третий блок – пресечение с путями вывода похищенных средств, в первую очередь, так называемыми дропперами. Так называют людей, которые сами снимают деньги по чужой карте, либо предоставляет свою карту в качестве "безопасного счета", куда переводит деньги обманутый клиент.  В этом направлении тоже разрабатывается целый ряд законодательных инициатив.

В целом же, отмечает Центробанк, хотя, мошенники стали чаще атаковать россиян, но граждане России реже попадаются на их уловки. ЦБ отмечает почти 15% сокращение мошеннических операций во II квартале 2024 года. 

Напомним, что в Госдуме так же поддерживают идею защиты денежных средств граждан. Обязать согласовывать оформление кредитов и крупных денежных переводов с родственниками или доверенными лицами собираются депутаты. По замыслу инициаторов проекта, финансовые операции, такие как денежные переводы и оформление кредитов, будут требовать подтверждения от доверенного лица человека, совершающего операцию.