ЦБ РФ утвердил новые стандарты контроля за снятием наличных в Волгограде
Данные нормы начнут действовать с первого сентября 2025 года и коснутся всех российских кредитных организаций, осуществляющих эмиссию платежных карт.
Основные признаки сомнительных транзакций
Согласно новым правилам, кредитные организации обязаны проводить дополнительный контроль операций выдачи наличных, учитывая следующие факторы риска:
1. Нестандартное поведение держателя карты
- Время проведения операции: снятие наличных в часы, не характерные для обычного поведения клиента.
- Сумма снятия: запросы на выдачу крупной суммы наличных, значительно превышающих среднемесячные показатели клиента.
- Местоположение устройства самообслуживания: использование банкоматов, расположенных вне зоны регулярного пребывания клиента.
- Способ получения средств: применение альтернативных методов, таких как снятие по QR-коду вместо стандартной процедуры с использованием пластиковой карты.
2. Изменения коммуникационной активности
- Резкий всплеск телефонных переговоров или обмена SMS-сообщениями за шесть часов до совершения операции.
- Увеличение частоты контактов с неизвестных номеров телефонов, включая общение посредством популярных мессенджеров.
3. Финансовые «странности»
- Совершение операций по снятию наличных непосредственно после оформления нового кредита или повышения кредитного лимита.
- Перевод собственных средств на сумму свыше двухсот тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП) с другого банковского счета.
- Досрочная ликвидация депозитных счетов с целью немедленного получения наличных средств.
Практическое значение нововведений
Данные меры призваны повысить уровень защищенности финансовых операций россиян, минимизируя риски потери личных сбережений вследствие противоправных действий третьих лиц. Российские банки получат дополнительные инструменты для оперативного выявления потенциально опасных ситуаций и предотвращения ущерба интересам добросовестных пользователей банковских услуг.
Ранее мы сообщали о новой схеме телефонного мошенничества в Волгограде, связанной с якобы проверкой сведений в военном комиссариате. Аферисты выдают себя за сотрудников военкоматов и пытаются обмануть граждан, запрашивая личные данные и одноразовые пароли из SMS-сообщений, полученные ими на портал «Госуслуги». Это позволяет преступникам незаконно войти в аккаунты пользователей портала и получить доступ к личной информации.