Перечислены опасные виды переводов с карты на карту

Завлабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев объяснил в интервью RT, от каких видов переводов с банковской карты лучше отказаться во избежание проблем.

По его словам, безопасными считаются операции, которые не выходят за рамки обычного финансового поведения клиента.

Это переводы между собственными картами в одном или разных банках, оплата через официальные платёжные системы, а также регулярные платежи за аренду, обучение или медицинские услуги.

Переводы родственникам — супругу, родителям или детям — также не вызывают опасений, если суммы адекватны уровню дохода отправителя.

Привлечь внимание банков и вызвать блокировку могут крупные переводы — сильно больше обычного дохода.

Регулярные переводы незнакомым людям могут рассматриваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Для оплаты дорогих покупок, таких как автомобили или недвижимость, эксперт советует не переводить средства с карты, а использовать безналичный расчёт с оформлением соответствующих договоров.

Самыми рискованными переводами, по мнению Силаева, являются операции через анонимные сервисы или обмен средств на наличные, когда вам их даёт другой человек в обмен на переведённые деньги.

Если банк всё же заблокировал операцию, следует незамедлительно связаться с поддержкой для выяснения причин, со своей стороны предоставить подтверждающие документы — чеки, договоры или справки о доходах.

Эксперт подчеркнул, что главное — избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, чтобы не столкнуться с финансовыми рисками и проблемами в будущем.

Ранее банки попросили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод. Предлагается блокировать на сутки средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на двое суток — более 50 тысяч рублей.