Росфинмониторинг подготовил законопроект о доступе к данным системы "МИР" и СБП
"Законопроект направлен на повышение оперативности получения Росфинмониторингом значимой информации в целях реализации возложенных на него полномочий. Состав предоставляемых сведений, согласно внесенному проекту, предполагается определить в рамках соглашения между Росфинмониторингом и Национальной системы платежных карт (НСПК), по согласованию с Банком России", - рассказали "РГ" в пресс-службе Росфинмониторинга.
Сейчас в аппарате правительства РФ проводятся процедуры, которые нужны для реализации этой инициативы. У службы появится право запрашивать данные о платежах и переводах с использованием карты "Мир" и СБП.
Росфинмониторинг уже долгие годы контролирует все финансовые потоки и имеет законодательную возможность запросить сведения о любом платеже, рассказал "РГ" Олег Скапенкер, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова.
"Все участники финансового рынка обязаны в короткий срок предоставить запрошенные документы и сведения. Задачи такого контроля также неизменные - противодействие легализации незаконно полученных средств и борьба с финансированием терроризма. Из года в год меры по выявлению подозрительных платежей совершенствуются, немалую роль здесь играет развитие технологий", - объяснил эксперт.
Суть предлагаемой инновации - в том, чтобы получать сведения не только у участников рынка, то есть банков, но и у операторов платежных ресурсов. Обо всех платежах, совершенных через СБП или с использование карты "Мир", информация, соответственно, есть в системах НСПК.
"Логично, что получить ее напрямую быстрее и проще. Соответственно, платежи, которые попали под подозрение зря, будут быстрее разблокированы - в этом заинтересованы все участники рынка", - добавил Скапенкер.
Фактически доступ регулятора к информации не расширяется, а просто становится более оперативным, уточнил доцент РЭУ им Г. В. Плеханова.
"Сейчас у Росфинмониторинга есть доступ к банковской отчетности, но прямой доступ к данным операций в реальном времени или на уровне отдельных транзакций может существенно усилить выявление подозрительных схем, особенно при работе с внутренними переводами, теневым обналичиванием и обходом санкций", - объяснил Роман Агабаев, заместитель руководителя отдела противодействия мошенничеству финтех-компании Paygine.
Для добросовестных банковских клиентов, по его словам, рисков нет. Анализ ведется по определенным признакам и в рамках закона 115-ФЗ. Каких-либо существенных изменений при принятии законопроекта для граждан не будет, согласен Скапенкер. Но может усилиться контроль за крупными переводами, повторяющимися шаблонами транзакций и активностью, не соответствующей профилю клиента, ожидать стоит, считает Агабаев.