По каким признакам будут блокировать подозрительные платежи с карт белорусов

В Беларуси разработали систему борьбы с кибермошенниками.

В Нацбанке рассказали, по каким признакам финучреждения будут определять и блокировать подозрительные платежи с карт белорусов.

В первую очередь специалисты обратят внимание на то, насколько поведение клиента отклоняется от типичного, по индикаторам правонарушений.

Например, платеж проходит в ночное время, а раньше таких не было. Или сначала платеж идет с одного IP-адреса, а через 10 минут — уже с другого. При этом блокировать операцию будут по совокупности факторов, а не только по одному индикатору.

Однозначно приостановят те операции, по которым есть точная информация о незаконности списанных средств. Тогда банк заблокирует сумму, а делом будут заниматься правоохранительные органы.

Когда не стоит беспокоиться: если какой-то платеж происходит впервые, например, заказ на маркетплейсе. Это лишь один подозрительный фактор, но если все остальные будут типичными — платеж пройдет.