Контроль за обменом наличной валюты ужесточили и при сделках до 1500 евро

РИГА, 2 сен — Sputnik. До недавнего времени пункты обмена валют требовали у клиентов предъявить документы и заполнить анкету, если сумма сделки превышала 1500 евро. В ряде случаев, оценивая риски, обменники просили показать удостоверение личности и при меньших суммах, что нередко вызывало недовольство клиентов.

Между тем, статистика показывает, что очень много валютных транзакций проходит анонимно, что создает высокие риски отмывания средств, нажитых преступным путем, и прочих злоупотреблений. По данным Банка Латвии, в 2024 году было 93,6% анонимных сделок, в 2023 году - 93,8%, в 2022 году - 92%.

Во вторник правительство приняло поправки к закону "О противодействии легализации средств, полученных преступным путем, финансированию терроризма и пролиферации" (NILLTPFN). Обменники и другие субъекты закона официально получат возможность самостоятельно устанавливать пороги, при которых запускается механизм "знай своего клиента", в соответствии с оценкой операционных рисков.

Поправки гласят, что субъекты закона о NILLTPFN обязаны проводить комплексную проверку клиента, если "совершается валютная сделка, сумма которой или совокупная сумма нескольких очевидно взаимосвязанных сделок превышает 1500 евро или меньшую сумму, которую определяет субъект на основе оценки рисков, присущих его деятельности".

Министерство финансов поясняет, что целью поправок к закону является снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Данные, полученные в ходе проверки клиентов, в частности, идентификационные данные, важны для обеспечения эффективного мониторинга, что позволяет предотвратить возможное отмывание денег, подчеркивает Минфин.

Поправки, одобренные правительством, также обяжут поставщиков услуг криптоактивов назначить лиц, ответственных за соблюдение требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, как в высшем руководстве, так и в структурах внутреннего контроля.