Вы стали пособником мошенников: северянам рассказали, что делать, если банковский счет пополнился баснословной суммой
Украденные деньги мошенники часто переводят на счет другого человека, который не знает, что его используют для отмыва средств. После этого владелец счета может стать фигурантом уголовного дела и получить повестку в суд. Интернет-аналитик и эксперт компании «Газинформсервис» Марина Пробетс рассказала «МК в Мурманске», как обезопасить себя от случайного соучастия в преступлении.
По словам эксперта, хозяин счета, на который поступают украденные деньги, может быть как рядовым гражданином, так и человеком, состоящим в сговоре с аферистами.
«Часто мошенники используют «мулов» — людей, которые не осознают, что участвуют в преступной схеме, беря на себя риски и получая определенное вознаграждение. Однако в некоторых случаях могут быть и осознанные участники, которые уверены в своих действиях и намеренно участвуют в незаконных операциях», – рассказала Марина Пробетс.
Чтобы не стать случайным соучастником преступления, важно следить за своими транзакциями и регулярно проверять выписки по своим банковским счетам. Эксперт также советует активировать уведомления во всех банках, чтобы получать оперативную информацию о всех махинациях, проходящих без вашего ведома. Если же к вам открыто обращаются с просьбой о переводе средств – не стоит доверять незнакомым людям и компаниям без предварительной проверки.
В случае, когда на вашу карточку уже пришла баснословная сумма с неизвестного счета, стоит незамедлительно позвонить в службу поддержки банка и сообщить о поступлении неожиданных денег. Банк самостоятельно проведет расследование и предоставит дополнительную информацию о загадочном отправителе. Уже после этого вы сможете обратиться в правоохранительные органы.
«Личная рекомендация: все документируйте. Запишите детали, включая дату и сумму транзакции, а также любые уведомления или сообщения, которые вы получили», – отмечает эксперт.
Самое главное на период разбирательства – не тратить полученные на ваш счет деньги неизвестного происхождения.
Ранее «МК в Мурманске» писал, что пострадавшей от телефонных мошенников кировчанке вернули украденные средства.