Банкам разрешили ограничивать выдачу наличных из-за мошенников

Банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием аферистов

С 1 сентября российские банки обязаны проверять операции по снятию наличных через банкоматы на предмет возможного воздействия мошенников на клиентов. Это часть закона, направленного на противодействие финансовым аферам, который начал действовать с 1 июня, но отдельные нормы заработали только сейчас, пишет РИА Новости.

Центральный банк определил девять критериев подозрительных операций. При совпадении хотя бы одного из них банк немедленно уведомит клиента через SMS или push-сообщение и установит лимит на выдачу наличных в банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов.

Для снятия большей суммы в этот период потребуется обратиться в отделение банка.

Ключевые признаки мошенничества

1. Непривычное время операции;

2. Нетипичная для клиента сумма;

3. Использование банкомата в несвойственном месте;

4. Запрос средств непривычным способом (например, по QR-коду);

5. Изменение активности телефонных переговоров за 6 часов до операции;

6. Снятие денег в течение 24 часов после получения кредита;

7. Смена номера телефона для авторизации;

8. Изменение характеристик устройства или наличие вредоносных программ;

9. Операции с использованием токенизированных карт.

По мнению председателя экспертного совета ассоциации "НДО" Дмитрия Полякова, новые меры помогут минимизировать риски потери средств и не затронут большинство законных операций. В случае блокировки клиент всегда может обратиться в отделение банка для получения наличных.