Контролирует ли налоговая служба денежные переводы между физлицами - отвечает юрист

Все больше становится популярным мнение о том, что налоговая служба с 1 июня 2025 года ужесточила контроль за всеми переводами денежных средств, в том числе между физическими лицами. Но правда это или нет — рассказала юрист Надежда Ханина.

Налоговая служба действительно может отслеживать переводы между гражданами, но важно понимать один ключевой момент: они проверяют далеко не каждый платеж. Поэтому вероятность, что органы заинтересуются возвратом долга коллеге или финансовой помощью родственникам, минимальна. Но регулярные крупные суммы, поступающие непонятно откуда, рискуют стать объектом наблюдения налоговой службы.

— По закону безналичные переводы, безвозмездно полученные физическим лицом, не облагаются налогообложением. Это общее правило. Вместе с тем, если денежные средства, поступившие на счет вам, как физическому лицу, являются оплатой услуг, либо за проданный товар — это всегда можно проверить. Особенно, если за такую оплату отчитался второй участник этой сделки, а вы нет, налоговая и до июня 2025 года такую сделку имела возможность проверить. Слух обусловлен вступившими в силу поправками в закон 522-ФЗ от декабря 2024 года, которыми расширены полномочия Росфинмониторинга, — объяснила юрист.

Резюмируем. Налоговые службы с большой вероятностью заинтересуются переводами, если:

• происходят регулярные поступления больших сумм денег от одного лица другому;
• часто проводятся "сомнительные" крупные сделки (например, продажа квартиры каждые полгода).

Иными словами, переводы могут вызвать интерес налоговых органов тогда, когда речь идет о систематическом получении денег за какую-то деятельность. Например, сдача квартиры в аренду или фриланс.