Банкам разрешили ограничивать выдачу наличных для борьбы с мошенниками

МОСКВА, 1 сентября, ФедералПресс. Банки, выдавшие клиенту платежную карту, должны при снятии наличных через банкоматы убедиться, что человек не подвергается влиянию мошенников.

«Закон, нацеленный на противодействие мошенникам вступил в силу 1 июня. Среди новаций – проверка банками на подозрительность снятия наличных в банкоматах, но эта мера заработала с 1 сентября», – передает РИА Новости.

ЦБ установил девять признаков, по которым можно определить воздействие злоумышленников на клиента. Если операция попадает под хотя бы один из этих критериев, банк сразу уведомляет клиента и на 48 часов вводит лимит на снятие наличных в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Получить большую сумму в этот период можно только через обращение в отделение банка. Способ информирования выбирается согласно договору клиента с банком – через смс или пуш-уведомление.

К признакам потенциального мошенничества относятся:

• снятие средств в непривычное для клиента время суток;
• нетипичная сумма;
• использование банкомата в необычном для клиента месте;
• запрос на выдачу денег непривычным способом, например через QR-код или виртуальную карту;
• резкие изменения активности телефонных звонков или рост числа сообщений с новых номеров за шесть часов до операции, включая мессенджеры, если эти данные поступили в банк;
• снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа, увеличение лимита на выдачу наличных, перевод более 200 тысяч рублей через СБП с другого банка на свой счет либо досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму;
• смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
• изменение характеристик устройства, с которого проводятся операции, или наличие вредоносных программ на нем, если банк получил такие данные;
• отдельные критерии для операций с токенизированными картами.

Председатель экспертного совета ассоциации «НДО» Дмитрий Поляков отметил, что закон направлен на снижение рисков потери клиентами денежных средств и не повлияет на общий объем снятий наличных. Он подчеркнул, что ограничения затронут лишь незначительное число операций, а при необходимости наличные всегда можно получить в отделении банка.

Ранее 360.ru сообщал, что россиян предупредили о новом способе мошенничества с популярным приложением.

Фото: ФедералПресс / Нина Калинина